基金销售知识(第六、第七章)讲义.ppt

（四）基金营销的管理 基金销售的基本流程。 基金营销过程管理。主要包括:营销目标的确立、营销策略方案的制定、营销计划实施过程的管理三个方面。 (多选题) 基金营销人员的管理。（职业道德水平和服务质量） 营销推广活动的组织。 （四）网上交易 ——既可以突破基金代销网点覆盖地域不足的限制，又可使投资者足不出户就可以买卖基金，网上交易支付结算方式不断发展,正在成为基金业一个非常重要的销售渠道和交易方式。(多选题) （五）利用交易所交易系统平台——使得证券公司的投资者以自己熟悉的方式进行基金交易，在一定程度上摆脱了开放式基金销售对商业银行的依赖。 (判断题) （六）证券咨询机构和专业基金销售公司 ——《证券投资基金销售管理办法》出台后，证券咨询机构和专业基金销售公司开展基金代销业务成为监管机构鼓励的发展方向。专业基金销售公司的诞生除了拓展现有的销售渠道外，更为关键的是专业营销人员可以为投资者提供个性化的理财服务。 举例：某投资者投资10万元认购某基金，对应费率为1.2%，在募集期间产生利息50.00元，则其可得到的认购份额计算方法为：认购费用 = 100,000.00/（1＋1.2%）×1.2% = 1,185.77元净认购金额 = 100,000.00-1,185.77 = 98,814.23元认购份额 = （98,814.23＋50.00）/1.00 = 98,864.23份 “价外法”收取方式降低了投资的实际费用水平，以客户认购10万元本基金为例，“价外法”会比“价内法”计算出认购费要少14.23元。 5、对于上证50指数ETF，“申购”指用一揽子指数成份股股票换取一定数额的ETF基金份额，“赎回”则相反，指用一定数额的ETF份额换取一揽子指数成份股股票。（判断题） 6、ETF的实物申购与赎回一般以实物交付，但为了在相关成份股停牌等情况下便利 投资者的申购，提高基金的运作效率，也会采用“现金替代”的方式。（判断题） 稳·见未来 感谢大家一直以来对南方基金的支持！ * 开放式基金的募集 （四）开放式基金的募集期 与封闭式基金一样，基金管理人应自收到核准文件之日起6个月内进行开放式基金的募集。开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不能超过3个月。 （五）开放式基金的发售 基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。 开放式基金在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。 * 开放式基金的募集 （六）开放式基金的合同生效（注意：与封闭式基金的区别） 基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币。 基金份额持有人不少于200人。 中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确认；自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日予以公告。 * 开放式基金的募集 （六）开放式基金的合同生效 注意：基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担以下责任： 以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。 在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。 * 开放式基金的认购 （一）开放式基金的认购渠道 在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为“基金的认购”。 我国可以办理开放式基金认购业务的机构主要包括：商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构以及中国证监会规定的其他具备基金代销业务资格的机构。（多选题） （二）开放式基金认购步骤：分“开户”、“认购”和“确认”三个步骤。 1.基金账户和资金账户的开立 2.基金的认购（一般情况下，基金认购申请提交后不可撤消。） 3.认购确认（投资者在T日提交认购申请后，一般可于T+2日后在办理认购的网点查询认购申请的受理情况。申请的成功确认应以基金登记人的确认登记为准。） * 开放式基金的认购 （三）开放式基金的认购方式 认购方式：金额认购 收费模式：前端收费和后端收费 （区别） 计算公式：以“净认购金额”为基础 认购费用=净认购金额 × 认购费率 净认购金额=认购金额 /（1+认购费率） 认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值 * 开放式基金的认购 （四）开放式基金的认购费率 开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5%。 我国股票型基金的认购费率大多在1%—1.5%左右，债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币市场基金一般不收取认购费。 （五）最低认购金额与追加认购金额 目前，我国开放式基金的最低认购金额一般为100