业务品质管理操作实务精选.ppt

业务品质管理操作实务 品质是持续健康发展的保证 对于继续率低于当年度公司“一票否决”标准（2012年为85%）的个险业务人员，将不享受总、分公司及中心支公司开展的各项奖励及活动。 关键动作1 在业务队伍中反复宣导 及时提醒有违规意向的业务人员 及时上报发生违规行为的业务人员 及时预警已被扣分的业务人员 加强业务人员的首期销售品质宣导： 安排“品质日”宣讲时间 协助进行 “品质日”宣讲 挖掘业务团队的品质文化需求 提供“品质日”课件题材 做好自保件管控： 卓越的品质成就卓越的寿险事业！ 管理干部晋升、加薪、评优办法 个险13月继续率 个险25月继续率 银险13月继续率 银险25月继续率 二级机构：机构负责人、续收条线负责人、保费部负责人 三级机构：机构负责人、保费部负责人 四级机构：支公司负责人 续收 条线 银险13月继续率 银险25月继续率 二级机构：银保条线负责人、业务发展部负责人、销售支援部负责人、银保管理本部负责人 三级机构：银保条线负责人、银行保险部负责人 四级机构：支公司银保条线负责人 银险 条线 品质指标均达成总公司当年度一票否决指标 品质指标均达成总公司当年度考核指标 个险13月继续率 个险25月继续率 二级机构：个险条线负责人、个人业务部负责人、教育培训部负责人、个险管理本部负责人 三级机构：个险条线负责人、个人业务部负责人 四级机构：支公司个险条线负责人、营销服务部负责人 个险 条线 加薪、评优标准 晋升标准 考核指标 管理干部 条线 将个险、银险、续收等业务条线各层级管理干部的晋升、加薪、评优与品质指标挂钩 对个险、银险、多元等首期销售中的“捆绑销售”和“销售误导”等重大业务品质问题进行追溯 根据当年度重大品质业务与新契约业务占比的情况，将对当时在职的相关责任人进行不同程度的处罚。追溯时效为三年 因重大品质问题受到警告及以上处罚的相关管理人员，公司追回其年度所获得的一切荣誉 重大业务品质违规事项追溯问责管理办法 内容 项目 主要内容 组织方式 主要 形式 频率 品质日 1.绩优业务人员谈品质(制作VCR) 2.品质指标展示(品质指标、首期业绩优秀单位和个人的表彰) 3.机构版块(品质专题) 4.品质案例 5.品质小活动 (结合专题内容进行的问答、分享、抽奖等) 1.机构自行开发课件或借鉴品质日资料库中的课件 2.机构保费部联合个险部门对业务人员进行宣导 品质专题早会 每月至少1次 品质日 个险业务人员品质行为管理细则 梳理业务人员在业务活动中发生的品质违规行为，设定扣分标准 违反则进行扣分，根据考核期内累计扣分记录进行处罚 根据考核期直辖内业务人员的扣分情况扣管理津贴 品质违规行为 业务人员 外勤主管 对业务人员在销售、服务方面的品质违规行为进行规范和要求 品质指标与各项荣誉表彰挂钩 总公司规定： 定义：保单的投保人、被保人、受益人为我司业务人员或者业务人员的直系亲属（IPA除外） 业务人员新契约品质管理—自保件 新人入司后两件以内（含两件）的自保件初佣可参与新人训练津贴的核发和转正考核 自保件不计入业务人员个人、营业组、营业部的转正、晋升、维持考核 自保件不享受财补，不计入总、分公司及中心支公司开展的各项奖励及活动 .*. 定义：客户（同一被保险人）保单发生退保、减额缴清、失效、永久失效、自动垫缴、续期未缴费的情况下，前后六个月内又重新购买同类型产品新契约的行为 业务人员发生契约替换，新单保费多出部分可计入个人、营业组、营业部的考核 业务人员发生契约替换，在新契约保单的利益中扣除所替换保单的佣金，扣完为止 业务人员新契约品质管理—契约替换 业务品质的重要性 继续率指标对业务人员的影响 品质管控专业化体系介绍 做好品管工作的4个关键动作 目 录 推动《个险业务人员品质行为管理细则》的落实执行： 做到诚信“四不”：不欺诈、不误导、不代签名、不挪用保费 杜绝虚假保单 禁止契约替换 关键动作2 协助开展“品质日”活动： 关键动作3 要求业务人员入司时完整的填写《求职表》，特别是家庭信息情况 对新入司业务人员及时宣导自保件管理规则 发现业务人员有隐性自保件，及时反馈至个险品管岗 关键动作4 发现业务人员在未缴纳自保件续期保费的情况下，再投保新契约自保件的，要及时进行警示或反馈 2012年11月 总公司保费部 业务品质的重要性 继续率指标对业务人员的影响 品质管控专业化体系介绍 做好品管工作的4个关键动作 目 录 续收业务对保险公司的意义（1/3） 无续期——草本业务 有续期——木本业务 第一年做的再好， 第二年依然从零开始， 保险公司每年都要为生存而奋斗， 永远不可能长大！ 不仅可以实现丰厚的利润收入， 也有利于保险业务的持续发展和规模的不断扩大！