8第八章国际结算风险管理综述.ppt

第八章 国际结算风险管理 第一节 国际结算风险及其管理 一、国际结算风险的概念 狭义的国际结算风险是一种行业风险，是指从事国际贸易业务的企业所面临的风险；广义的国际结算风险既包括从事国际贸易业务的企业，又包括办理结算业务的银行，还有国家相关机构等。 二、国际结算风险的种类 根据国际结算自身的特点，按国际结算风险的产生原因可分为国家风险、信用风险、欺诈风险和外汇风险 （一）国家风险 　　　1、政治风险 　　　2、社会风险 　　　3、经济风险 上述三种风险在很大程度上是相互关联、相互影响并可能相互转化的，如社会动荡产生的社会风险，可能会导致经济衰退而出现经济风险，而经济风险的出现往往会推动政府采取非常规的干预措施从而导致政治风险。 （二）信用风险 　　　国际结算信用风险主要有以下三种： 　　　1、汇付风险（Remmitance） 　　　2、托收风险（Collection Risk） 　　　3、信用证风险（L/C Risk ） （三）欺诈风险 　　　1．汇款结算方式下的欺诈风险 　　（1）信汇方式中欺诈风险：不法分子伪造信汇委托书、模仿银行授权人签字、或与汇款银行内部的不法人员勾结作案。 　　（2）票汇方式中欺诈风险：票据为假票， 　　（3）电汇方式中欺诈风险： 　　　2．跟单托收方式下的欺诈风险及防范 　　（1）付款交