反洗钱知识竞赛争分夺秒速答题讲义.docVIP

争分夺秒题速答题 1.金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国人民银行指定的机构。（ × ） 2.金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。（ √ ） 3.在人民银行进行反洗钱调查过程中，金融机构只有配合调查的义务，没有拒绝调查的权利。（ × ） 4.同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告。（ √ ） 5.金融机构反洗钱工作机构应当独立单设，不得由其内设机构担任。（ × ） 6.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“短期”系指10个工作日以内，不含10个工作日。（ × ） 7.国务院反洗钱行政主管部门根据国务院授权，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。（ √ ） 8.客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年。（ × ） 9.金融机构应当按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人。（ √ ） 10.金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的，中国人民银行可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或吊销其经营许可证。（ √ ） 11.金融机构及其分支机构的负责人不必对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。（ × ） 12.金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款。（ √ ） 13.任何单位和个人发现洗钱活动，有权利向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。（ √ ） 14.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的应依法给予刑事处分。（ × ） 15.中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照公平合理原则，开展反洗钱国际合作。（ × ） 16.涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由司法机关依照有关法律的规定办理。（ √ ） 17.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“长期”系指2年以上。（ × ） 18.中国反洗钱监测分析中心不必履行向中国人民银行报告分析结果职责。（ × ） 19.国务院反洗钱行政主管部门或者其省市级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查。（ × ） 20.对本机构风险等级为高的客户，至少每年进行一次审核。（ × ） 21、金融机构应当设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作。(√) 22、金融机构可为身份不明的客户提供服务或与其进行交易。(×) 23、金融机构通过第三方识别客户身份的，第三方未采取符合要求的客户身份识别措施的，由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任。× 24、客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，应当至少保存 10 年。× 25、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应及时以电话形式向中国人民银行当地分支机构和公安机关报告。× 26、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密。√ 27、金融机构接到反洗钱监测中心要求补正通知的，应在接到通知的 10 个工作日内补正。× 28、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额和可疑交易报告工作。√ 29、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“频繁”系指交易行为营业日每天发生 5 次以上，或者营业日每天发生持续 3 天以上。× 30、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“短期”系指 15 个工作日以内，含 15 个工作日，“长期”系指 1 年以上。× 31、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值 5000 美元以上的跨境交易，金融机构应当向反洗钱监测中心提交大额交易报告。× 32、对于法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200 万元以上或者外币等值 20 万美元以上的款项划转，金融机构不需要提交大额交易报告。× 33、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。√ 34、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产的行为属于《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》规定的恐怖融资。√ 35、金融机构怀疑客户试图进行的交易与恐怖活动犯罪以及恐怖组织相关联的，需视其涉及资金金额决定是否提交可疑交易报告。× 36、金融机构怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的，应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。√ 37、金融机构怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子企图保存、管理、运作资金的，应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。√ 38、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程。√ 39