2016年业绩发布.PDFVIP

2016年业绩发布 2017年3月 ? 本业绩发布会所用的材料仅供阁下作参考用途。 ? 公司或其各自关联方、及其各自的董事、管理人员、雇员、顾问或代表皆不就本演示中所载的数据或观点的公正性、准确 性、完整性或正确性做出任何明示或默示的陈述或保证，且任何人士均不得依赖本演示中所载的数据或意见。 ? 本演示亦包含公司对未来的意见、计划及期望。该等预测及前瞻性陈述是基于现行计划、估计、预测作出，虽然公司相信该 等前瞻性陈述所反映的期望是合理的，但公司不保证这些预测被实现或将会证实为正确，故不构成公司的实质承诺。 ? 本演示中所载的数据及意见均在截至2016年12月31日的基础上提供并会不经通知而更改，该等信息及意见没有亦不会根据 2017年3月31日后可能发生的任何变更进行更新。任何人不得依赖该等只代表截至2016年12月31日的数据且并不保证未来表现 的预测或前瞻性陈述。 ? 擅自泄漏相关信息可能会对上市公司利益及股价、投资者权益等产生重大影响，须承担相关责任。 免责声明 1 2016年主要成就 集团资产规模稳健增长，质量、效益稳步提高 1 推进平台调整，资源配置优化，协同效应提升 2 前瞻性资本管理，夯实业务发展资本空间 3 推进业务转型发展，巩固不良资产业务优势 4 投资与资产管理税前利润显著增长，利润贡献度大幅提升 5 强化全面风险管理，改革创新经营机制 6 集团资产规模稳健增长，质量、效益稳步提高 （人民币百万元，每股数据以及比率除外） 2016 2015 变化 总资产 1,174,481 713,975 64.5% 归属于本公司股东权益 139,217 101,710 36.9% 总收入 91,657 78,744 16.4% 税前利润 21,766 19,298 12.8% 归属于股东的净利润 15,512 14,028 10.6% 每股盈利 0.43 0.39 10.3% 成本收入比率 27.0% 23.9% 3.1个百分点 平均总资产回报率(1) 1.82% 2.34% 0.52个百分点 平均股东权益回报率(2) 14.1% 14.4% 0.28个百分点 资本充足率(3) 19.38% 16.11% 3.3个百分点 3 1 (1) 指期内净利润（包括非控制性权益应占利润）占期初及期末平均总资产余额的百分比。南商银行自2016年5月30日起纳入本集团合并财务 报表，此处2016年平均总资产回报率为剔除合并南商银行因素后的平均总资产回报率。如考虑合并南商银行因素，2016年平均总资产回 报率为1.69% (2) 指期内权益股东应占利润占期初及期末本公司权益股东应占权益平均余额的百分比 (3) 2016年按照新版《金融资产管理公司非现场监管指标体系》，根据新的指标体系计量；2015年根据原指标体系计量 南商银行 信达证券 金谷信托 信达租赁 幸福人寿 信达财险 信达香港 信达投资 中润发展 交割与整合 引入战略投资者 增资扩股 推进平台调整，资源配置优化，协同效应提升 4 2 5银行 推进平台调整，资源配置优化，协同效应提升（续）2 南商银行交割前后对比(1) 总资产 20% 月平均利润 23% 月均存款 15% 集团业务协同成果 交叉销售收入：人民币26亿元 涉及客户数：2,844 项目数量：477 总业务规模：人民币3,410亿元 南商银行积极发展，具有良好成长空间；集团层面持续推动不良资产主业和各类平台之间的业务协同 (1) 截至2016年12月31日；南商银行于 2016年5月30日起并入集团 月均贷款 11% 39% 110% 26% 18% 南 商 银 行 南 商 中 国 前瞻性资本管理，夯实业务发展资本空间 6 3 资本充足率 11.87% 16.41% 19.38% 核心一级资本充足率 一级资本充足率 资本充足率 9.0% 10.0% 12.5% 监管要求 中国第一笔金融资产管理公司二级资本债券发行 2016年6月在境内银行间市场以3.70%发行 人民币100亿元二级资本债券 中国第一笔金融资产管理公司优先股发行 2016年9月在境外市场以4.45%发行32亿美元优先股 中国第一笔金融资产管理公司H股定向配售 2016年12月向中远海运配售H股募集近人民币55亿元 12,126 14,425 2015 2016 推进业务转型发展，巩固不良资产业务优势 7 不良资产经营业务税前利润 (人民币百万元) 不良资产经营业务分部收益 4 22.4% 21.7% 平均税前净资产回报率 4,123 5,836 2015 2016 传统类不良资产净收益 19,147 15,657 2015 2016 附重组条件类不良资产收入 3,894 4,581 574 1,571 2015 2016 债转股资产股权处置净收益及股