金融机构反洗钱监督管理办法(试行)讲述.ppt

《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》解读 20**年*月 前言 《办法（试行）》共六章、45条。 第一章：总则 第1至7条。介绍《办法（试行）》制定的目的、适用范围、人民银行监管职责、监管原则、对金融机构总体要求、金融机构申辩权以及保密规定等。 第二章：监管分工 第8至9条。明确人民银行及其分支机构监督管理的基本分工、对监管争议的处理以及对超越基本分工的处理。 前言 第三章：非现场监管 第10至26条。规定金融机构定期报告制度、及时报告制度、监管档案管理、考核评级管理以及质询、约见谈话监管方式的实施。 第四章：现场检查 第27至32条。明确现场检查的重点监管机构、对法人和非法人金融机构现场检查的侧重点、检查通报要求。 前言 第五章：其他监管措施 第33至40条。规定监管走访、风险评估（金融机构自评估和人民银行评估）监管方式的实施。 第六章：附则 第41至45条。规定人民银行副省级城市中心支行以上分支机构撰写年度监管报告、定义有关称谓、明确参照适用机构以及解释权和实施时间等。 解读 一、强调工作有效 二、遵循风险为本 三、贯彻法人监管 四、界定监管分工 五、规范监管措施 六、体现依法行政 一、强调工作有效 《办法（试行）》共10个条款、12处提及反洗钱工作有效性。 （一）总体要求 （二）对人民银行的要求 （三）对金融机构的要求 一、强调工作有效 （一）总体要求 1.第一条 为规范反洗钱监督管理工作，督促金融机构有效履行反洗钱义务……制定本办法。 注：《反洗钱非现场监管办法（试行）》:为规范反洗钱非现场监管工作，督促金融机构认真履行反洗钱义务……制定本办法。 《反洗钱现场检查管理办法(试行)》：为规范中国人民银行及其分支机构反洗钱现场检查工作，维护金融机构的合法权益……制定本办法。 一、强调工作有效 （二）对人民银行的要求 1.第四条 中国人民银行及其分支机构应当……结合实际，合理运用各类监管方法，实现对不同类型金融机构的有效监管。 2.第十六条 中国人民银行及其分支机构应当……按年度对金融机构反洗钱工作的合规性与有效性进行考核评价。 一、强调工作有效 3.第二十九条 中国人民银行及其分支机构应当……规范有效地开展现场检查工作。 ……切实加强对以下机构的重点监管：……（四）反洗钱工作有效性偏低的机构。 4.第三十条 对法人金融机构的现场检查应当侧重于……反洗钱机制有效性。……从总体上把握和推动金融机构反洗钱工作的合规性与有效性。 5.第三十一条 对非法人金融机构现场检查应当侧重于……反洗钱措施的有效性……等。 一、强调工作有效 6.第三十九条 中国人民银行及其分支机构可以……针对法人金融机构特点，探索建立合理有效的风险评估指标体系。 7.第四十条 中国人民银行及其分支机构应当……客观评判法人金融机构的风险状况，评估反洗钱工作的合规性与有效性…… 8.第四十一条 中国人民银行副省级城市中心支行以上分支机构应当按年度撰写反洗钱监管报告，……提炼工作有效性成果……。 一、强调工作有效 （三）对金融机构的要求 1.第三十七条 法人金融机构应当建立风险自评估制度，按照风险为本原则，定期对本机构内外部洗钱风险进行分析研判，评估本机构风险防控机制的有效性，查找风险漏洞和薄弱环节，采取有针对性的风险应对措施。 二、遵循风险为本 （一）总体要求 （二）具体要求 二、遵循风险为本 （一）总体要求 1.第四条 中国人民银行及其分支机构应当遵循风险为本……原则，结合实际，合理运用各类监管方法，实现对不同类型金融机构的有效监管。 二、遵循风险为本 （二）具体要求 1.第二十七条 根据履行反洗钱职责的需要，中国人民银行及其分支机构可以……对金融机构履行反洗钱义务的情况开展现场检查。 注：选择检查对象，不是简单地以非现场监管或风险评估为依据，而是根据履行反洗钱职责的需要，体现风险为本的监管原则。 二、遵循风险为本 2.第二十九条 ……中国人民银行及其分支机构应当加强对现场检查的立项管理，切实加强对以下机构的重点监管： （1）涉及洗钱案件的机构； （2）风险因素较多的机构； （3）