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1-1银行从业人员资格认证考试风险管理 一、单选题 （885道题） 1.下列关于风险分类的说法，不正确的是（A） A、按风险发生的范围可以将风险划分为可量化风险和不可量化风险 B、按风险事故可以将风险划分为经济风险、政治风险、社会风险、自然风险和技术风险 C、按损失结果可以将风险划分为纯粹风险和投机风险 D、按诱发风险的原因，巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险八大类 2.在商业银行的经营过程中，（D）决定其风险承担能力。 A、资产规模和商业银行的风险管理水平 B、资本金规模和商业银行的盈利水平 C、资产规模和商业银行的盈利水平 D、资本金规模和商业银行的风险管理水平 3.20世纪60年代，商业银行的风险管理进入（D）。 A、资产负债风险管理模式阶段 B、资产风险管理模式阶段 C、全面风险管理模式阶段 D、负债风险管理模式阶段 4.全面风险管理体系有三个维度，下列选项不属于这三个维度的是（A） A、企业的资产规模 B、企业的目标 C、全面风险管理要素 D、企业的各个层级 5.下列关于金融风险造成的损失的说法，不正确的是（C） A、金融风险可能造成的损失分为预期损失、非预期损失和灾难性损失 B、商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和吸收预期损失 C、商业银行通常依靠中央银行救助来应对非预期损失 D、商业银行对于规模巨大的灾难性损失，一般需要通过保险手段来转移 6.风险是指（C） A、损失的大小 B、损失的分布 C、未来结果的不确定性 D、收益的分布 7.风险与收益是相互影响、相互作用的，一般遵循（B）的基本规律。 A、高风险低收益、低风险高收益 B、高风险高收益、低风险低收益 C、低风险高收益 D、高风险低收益 8.与市场风险和信用风险相比，商业银行的操作风险具有（B）。 A、特殊性、非盈利性和可转化性 B、普遍性、非盈利性和可转化性 C、普通性、盈利性和不可转化性 D、普遍性、非盈利性和不可转化性 9.如果一个资产期初投资100元，期末收入150元，那么该资产的对数收益率为（D）。 A、0.1 B、0.2 C、0.3 D、0.4 10.下列可能会对银行造成损失的风险中不属于操作风险的是（C）。 A、恐怖袭击 B、监管规定 C、声誉受损 D、黑客攻击 11.商业银行有效防范和控制操作风险的前提是（A）。 A、建立完善的公司治理结构 B、建立完善内部控制体制 C、加强外部监管体制建设 D、以上都不是 12.广义的操作风险定义认为，（D）以外的所有风险均可视为操作风险。 A、市场风险 B、法律风险 C、信用风险 D、市场风险和信用风险 13.健全完善我国商业银行内部控制体系应当包括哪些内容（D）。 A、强化内控意识，树立内控优先理念 B、完善激励约束机制 C、提高内控制度的执行力 D、以上都是 14.商业银行过度依赖于掌握商业银行大量技术和关键信息的外汇交易员，由此则可能带来（D）。 A、声誉风险 B、战略风险 C、信用风险 D、操作风险 15.商业银行资产的流动性是指（A）。 A、商业银行持有的资产可以随时得到偿付或者在不贬值的情况下出售 B、商业银行能够以较低成本随时获得所需要的资金 C、商业银行流动负债数量的多少 D、商业银行流动资产减去流动负债的值的大小 16.由于技术原因，商业银行无法提供更细致、高效的金融产品与国际大银行竞争，因而在竞争中处于劣势，这种情况下商业银行所面临的风险属于（D）。 A、国家风险 B、市场风险 C、操作风险 D、战略风险 17.国内商业银行界目前认为比较有效的声誉风险管理方法不包括（D）。 A、改善公司治理结构 B、推行全面风险管理理念 C、确保各类主要风险得到正确识别和排序 D、利用精确的数量模型进行量化 18.一家商业银行对所有客户的贷款政策均一视同仁，对信用等级低以及高的均适用同样的贷款利率，为改进业务，此银行应采取以下风险管理措施（C）。 A、风险转移 B、风险对冲 C、风险补偿 D、风险规避 19.（A）是指金融机构合并资产负债表中资产减去负债后的所有者权益。 A、会计资本 B、监管资本 C、经济资本 D、实收资本 20.商业银行的最高风险管理/决策机构是（A）。 A、董事会 B、监事会 C、股东大会 D、高层管理者 21.经济资本主要用于规避银行的（A）。 A、非预期损失 B、预期损失 C、大规模损失