中央银行重点.doc

第一章 （一）中央银行产生的历史背景 1.商品经济的快速发展。2. 商业银行的普遍设立。3. 货币关系与信用关系广泛存在于经济和社会体系之中。4. 经济发展中新的矛盾已经显现。——银行体系的脆弱 （二）中央银行产生的客观经济原因 1. 关于信用货币的发行问题。★ 国家以法律限制或取消一般银行的银行券发行权的方式，将信用货币的发行权集中到几家以至最终集中到一家大银行。 2. 关于票据交换和清算问题。★ 建立一个全国统一和公正的权威性清算机构，作为金融支付体系的核心，能够快速清算银行间各种票据，从而使资金顺畅流通，保证商品经济的快速发展。 3. 关于银行支付的保证能力问题。★为了保护存款人的利益和银行以至整个金融业的稳定，客观上需要有一家权威性机构，适当集中各银行的一部分现金准备作为后盾，在银行出现难以克服的支付困难时，集中给予必要的贷款支持，充当银行的“最后贷款人”。 4. 关于金融业的稳健运行问题。★随着商品货币经济关系的发展，金融运行的稳定成为经济稳定发展的重要条件。 5. 关于政府融资问题。★ 为了保证和方便政府融资，发展或建立一个与政府有密切联系、能够直接或变相为政府筹资或融资的银行机构逐步成为政府要着力解决的重要问题。 1904年由户部奏准清政府设立户部银行，为官商合办，额定资本白银400万两，政府拨款20万两，其余国内各界认股，1905年8月在北京开业。1908年7月大清银行。1912年“中华民国”成立，大清银行改组为中国银行，于1928年11月新成立了中央银行，总行设在上海。中国人民银行于1948年12月1日在原解放区的华北银行和西北农民银行的基础上在石家庄建立，并在当日统一发行了第一套人民币。1995年3月18日，第八届全国人民代表大会第三次会议通过了《中华人民共和国中国人民银行法》，正式形成并进入法制化发展的新阶段。 中央银行具有国家机关的性质，但与一般的行政机关又有很大不同：1）中央银行履行其职责主要是通过特定金融业务进行的，对金融和经济的管理调控基本上是采用经济手段。2）中央银行对宏观经济的调控是分层次实现的，即通过货币政策工具操作调节金融机构的行业和金融市场运作，然后再通过金融机构和金融市场影响到各经济部门，其作用比较平缓，市场的回旋空间较大。3）中央银行在政策制定上有一定的独立性。 中央银行是“发行的银行”：★ 中央银行是发行的银行，是指国家赋予 中央银行集中与垄断货币发行的特权，是国家唯一的货币发行机构（在有些国家，硬辅币的铸造与发行由财政部门负责）。 中央银行是“政府的银行”：★中央银行具有政府的银行的职能，主要通过以下几个方面得到具体体现：1.代理国库。2.代理政府债券的发行。3.为政府融通资金，提供特定信贷支持。4. 为国家持有和经营管理包括外汇、黄金和其他资产形式的国际储备。5.代表国家政府参加国际金融组织和各项国际金融活动。6.制定和实施货币政策。 7.对金融业实施监督管理，维护金融稳定。8.为政府提供经济金融情报和决策建议，向社会公众发布经济金融信息。 中央银行制度的基本类型：单一式中央银行制度、复合式中央银行制度、准中央银行制度、跨国中央银行制度 单一式中央银行制度又分为两种情况：1.一元式中央银行制度。 （中国的中央银行中国人民银行亦采用一元式组织形式）2.二元式中央银行制度。 中央银行的资本组成：（一）全部资本为国家所有的中央银行二）国家拥有部分股份与民间股份混合所有的中央银行（三）全部股份非国家所有的中央银行（四）无资本金的中央银行（韩国的中央银行是目前唯一没有资本金的中央银行） 中央银行的最高权力，大致可归并为决策权、执行权和监督权这三个方面:◆ 决策权是权力的核心，是中央银行权威 的象征；◆ 执行权是权力的集中体现，在执行中又包涵着许多次级决策权；◆ 监督权是对决策和执行权利的约束，是对中央银行有效行使职能的保证。（决策权、执行权和监督权在有些国家的中央银行中是合一的，而有些国家的中央银行则分别设立不同的机构分别行使其权利） 中央银行的内部机构设置包括如下几种部门：1.与行使中央银行职能直接相关的部门。2.为中央银行行使职能提供咨询、调研和分析的部门。3.为中央银行有效行使职能提供保障和行政管理服务的部门。 中央银行分支机构的设置大致有三种情况：1.按经济区域设置分支机构。如美国联邦储备银行就是这样设置的。2.按行政区划设置分支机构。3.以经济区域为主、兼顾行政区划设置分支机构。如德国中央银行，意大利的中央银行分支机构就是按这一原则设置的。 第二章 现代经济运行的特点1.实物经济运行与金融运行交融在一起，金融已成为现代经济的核心。2.经济全球化与金融的国际化相伴而行。3.各国政府对经济和金融运行的干预程度不断增强，国际间的宏观协调已提上重要日程。 中央银行职能的扩展是与金