银行国际证书[上中下]习题.docVIP

PAGE  PAGE 21 练习题（上册） 1、银行业监督管理机构应当责令银行金融机构按照规定，如实（C）披露财务会计报告、风险管理状况、董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等信息。 A、在本系统内部，B、在一定范围，C、向社会公众，D、在金融系统 2、对于“银行业监督管理机构的工作人员”，下列说法不正确的是（C）。 A、应当忠于职守，依法办事，B、不得利用职务之便牟取不正当的利益，C、根据特殊需要，可以在保险、证券等其它金融机构中兼任职务，D、依法保守国家秘密 3、申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者（C）达到规定比例以上的股东的，国务院银行业监督管理机构应当对股东的资金来源、财务状况、资本补充能力和诚信状况进行审查。 A、资产总额，B、资金总额，C、股份总额，D、股东数量 4、国务院银行业监督管理机构的派出机构依据（D），履行监督管理职责。 A、实际需要，B、商业银行的数量多少，C、银行业金融机构的资产状况，D、国务院银行业监督管理机构的授权 5、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，阻碍银行业监督管理机构工作人员依法执行检查、调查职务的，由（C）依法给予治安管理处罚。 A、银行业监督管理机构，B、人民法院，C、公安机关，D、人民检察院 6、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，有权对（A）进行调查。 A、与涉嫌违法事项有关的单位和个人，B、任何单位和个人，C、与涉嫌违法事项有关的国有单位，D、与涉嫌违法事项有关的国内外自然人 7、银行业监督管理机构进行现场检查时，检查人员不得少于（B）人。 A、1，B、2，C、3，D、4 8、“维护公众对银行业的信心”对于这一监管目标，不正确的理解是（B）。 A、银行业监督管理活动要从维护公众的利益出发，提高监管活动的透明度，加强对银行活动的社会监督，B、保证银行业经营没有任何风险，C、监管机构有责任宣传金融知识，提高社会公众对银行业务活动的了解程度和知识水平，D、大力打击金融违法行为，严厉惩处金融腐败 9、商业银行对其分支机构实行全行统一核算，统一调度资金，（B）的财务制度。 A、集中管理，B、分级管理，C、下管一级，D、统一管理 10、商业银行及其分支机构自行停业连续（D）的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。 A、一年以上，B、二年以上，C、三个月以上，D、六个月以上 11、拆入资金不能用于（D）的需要。 A、弥补票据结算，B、联行汇差头寸的不足，C、临时性周转资金，D、固定资产投资 12、商业银行与客户的业务往来，应当遵循平等、自愿、公平和（A）的原则。 A、诚实信用，B、自主经营，C、自负盈亏，D、自我发展 13、国务院银行业监督管理机构有权依照商业银行法的有关规定，（A）对商业银行的存款、贷款、结算、呆账等情况进行检查监督。 A、随时，B、定期但不能随时，C、按计划不能随时，D、按违规程度 14、商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行（B）的比例不得超过10%。 A、资产总额，B、资本余额，C、资本净额，D、资产净额 15、商业银行法中所指的关系人不包括商业银行的（D）。 A、管理人员，B、信贷业务人员，C、监事投资的房地产公司，D、后勤服务人员 16、根据我国《商业银行法》规定，商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付（A）。 A、个人储蓄存款的本金和利息，B、企业存款的本金和利息，C、向其他银行拆借的款项，D、股东的红利 17、张刚是一名银行从业人员，他采用套取银行信贷资金转贷他人，获取大量非法所得。对张刚的处罚适用（C）。 A、金融机构违法行为处罚办法，B、贷款通则，C、中华人民共和国刑法，D、商业银行法 18、商业银行应当保障存款人的（A）不受任何单位和个人的侵犯。 A、合法权益，B、取款自由，C、存款秘密，D、存款本金 19、商业银行工作人员利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占客户资金不构成犯罪的，应当经予（B）处分。 A、行政，B、纪律，C、刑事，D、党纪 20、被接管的商业银行的债权债务关系（B）。 A、因接管而变化，B、不因接管而变化，C、消失，D、转移 21、银行工作人员购买伪造货币的，一般要做以下处理（D）。 A、通报批评并扣除本年度奖金，B、没收非法所得并给予纪律处分，C、没收非法所得并处以罚款，D、处以徒刑并或拘役 22、商业银行不得向关系人发放（C） A、抵押贷款，B、质押贷款，C、信用贷款，D、担保贷款 23、任何单位和个人购买商业银行股份总额（D）的，应当报国务院银行业监督管理机构批准。 A、百分之十以上，B、百分之十五以上，C、百分