阳光人寿马鞍山中心支公司反洗钱管理实施细则材料.docVIP

秘密 PAGE  PAGE 31 阳光人寿保险股份有限公司马鞍山中心支公司反洗钱管理实施细则 适用对象： 马鞍山中心支公司及下辖机构 制定部门： 中支公司综合管理部 文件修订版次状态版本修订原因主要修订内容编制/修订人签发人发布时间V1.0公司开业新建新建文档综合管理部V2.0细化并明确各项要求及操作流程客户洗钱风险等级分类、尽职调查标准、可疑交易及重点可疑交易报告综合管理部V2.1进一步完善反洗钱内控制度反洗钱培训及宣传制度、重大洗钱案件应急管理制度综合管理部 严格保密 在阳光人寿保险有限公司以外不得复制或使用此文档 ?? 录  TOC \o 1-2 \h \z \u  HYPERLINK \l _Toc332269458 第一章 总则  PAGEREF _Toc332269458 \h 2  HYPERLINK \l _Toc332269459 第二章 反洗钱管理机构及职责规定  PAGEREF _Toc332269459 \h 3  HYPERLINK \l _Toc332269460 第三章 客户身份识别制度  PAGEREF _Toc332269460 \h 5  HYPERLINK \l _Toc332269461 第一节 一般规定  PAGEREF _Toc332269461 \h 5  HYPERLINK \l _Toc332269462 第二节 客户洗钱风险等级分类  PAGEREF _Toc332269462 \h 6  HYPERLINK \l _Toc332269463 第三节 客户尽职调查  PAGEREF _Toc332269463 \h 7  HYPERLINK \l _Toc332269464 第四节 款项收付环节的身份识别  PAGEREF _Toc332269464 \h 11  HYPERLINK \l _Toc332269465 第五节 对既有客户资料的复查  PAGEREF _Toc332269465 \h 12  HYPERLINK \l _Toc332269466 第六节 名单核查与交易监控  PAGEREF _Toc332269466 \h 13  HYPERLINK \l _Toc332269467 第七节 退出机制  PAGEREF _Toc332269467 \h 14  HYPERLINK \l _Toc332269468 第四章 大额及可疑交易报告制度  PAGEREF _Toc332269468 \h 15  HYPERLINK \l _Toc332269469 第一节 一般规定  PAGEREF _Toc332269469 \h 15  HYPERLINK \l _Toc332269470 第二节　大额和可疑交易监测机制  PAGEREF _Toc332269470 \h 17  HYPERLINK \l _Toc332269471 第三节　大额和可疑交易的识别、分析及报告  PAGEREF _Toc332269471 \h 18  HYPERLINK \l _Toc332269472 第四节 重点可疑交易的识别、分析及报告  PAGEREF _Toc332269472 \h 20  HYPERLINK \l _Toc332269473 第五章 客户身份资料和交易信息保存制度  PAGEREF _Toc332269473 \h 21  HYPERLINK \l _Toc332269474 第六章 反洗钱信息保密制度  PAGEREF _Toc332269474 \h 22  HYPERLINK \l _Toc332269475 第七章 反洗钱协查制度  PAGEREF _Toc332269475 \h 24  HYPERLINK \l _Toc332269476 第八章 反洗钱培训及宣传制度  PAGEREF _Toc332269476 \h 25  HYPERLINK \l _Toc332269477 第一节 一般规定  PAGEREF _Toc332269477 \h 25  HYPERLINK \l _Toc332269478 第二节 反洗钱培训  PAGEREF _Toc332269478 \h 25  HYPERLINK \l