家庭资产负债表-理财-搜狐.doc

第二届搜狐家庭保险案例规划大赛 网友家庭资料征集表 一、家庭主体成员基本资料注明：*为必填（您的资料仅作为主办方与您联系、寄送小礼物之用，绝对不会外泄）。 1、家主信息（如果成员数量超过3人，请自行复制表格填写即可） *?姓名范女士*?性别女*?年龄34*?职业市场*?学历大专*?所在省市浙江杭州计划退休年龄60健康状况良好成员1 *?与家主关系朱先生*?性别男*?年龄31*?职业个体工商户*?学历大本健康状况良好成员2 *?与家主关系*?性别*?年龄*?职业*?学历健康状况 二、家庭资产负债表（单位：万元） 资产负债现金及存款10万房贷42万银行理财产品无车贷无基金（请区分基金种类，如股票型、债券型、混合型、货币型）无其他负债余额股票黄金外汇房产80万机动车15万其他 三、家庭年度税后收支表（单位：万元） 收入支出本人年收人10万日常生活支出6万成员1年收入20万房屋支出6万成员2年收入 子女教育费用其他家庭收入长辈孝养费用其他支出合计30万合计12万 四、家庭保险状况表 本人及家人参加社保情况（请选择“没有/城镇社保/农村医疗/一老一小”）本人有城镇社保 本人及家人商业保险投保情况（包括个人购买/公司团体险的保险，请说明保险公司名称、产品名称、保额、缴费期限、年缴保费）被保险人保险公司名称保险产品名称保额缴费期限及缴费方式年缴保费范女士人保健康关爱专家定期重疾15万301155 五、未来生活设想： 子女教育发生时间持续时间计划额度（单位：万元）备注高等教育基金2年后20年2万元养老储备今年开始30年1万元改善住房其他其他请详细描述您对未来生活的设想。 咨询购买保险的类型（寿险/健康/意外/养老险），主要关注保障内容，请详细说明具体担心的问题。同时请写明自己对保险规划的其它想法，越详细越好。例如：我近2年内有生子计划，希望我的小孩能接受大学的教育；希望5年内换个大房子，大概需要多少首付100万，多少贷款100万； 我想给自己和先生增加一些商业保险，除了理财类型的，我觉得都需要考虑，费用在每年1.5万元之内比较适合； 近期我正在考虑购买保险，但是没有接触到资深的保险经纪人，我希望他能比较了解各个保险公司的拳头产品，这样比我自己逐个找保险公司的业务员要全面些。 近期接触的保险公司业务员都是主推理财产品，让我很不能接受！  六、小测试： 以下的项目，您认为哪个最紧迫？请您根据紧迫程度排序。 1、养老金储备 2、家庭生活费 3、子女教育储备 4、债务清偿 5、老人赡养 6、其他（请说明） 我的排序：（ 3－1－换较大的房子 ）