申请牌照指南(全).docVIP

申请牌照指南 申请牌照指南： ? 信用机构 （包括银行） ? 离岸金融机构（包括离岸银行）1 ? 金融公司 ? 金融中介公司及其他金融机构2 ? 兑换店（包括兑换柜台） ? 现金速递公司 不包括经营保险业务及/或管理私人退休基金的金融机构。 有关申请资料请提交到下列地址： 澳门金融管理局 银行监察处 澳门东望洋斜巷 24—26号 电邮：dsb@amcm.gov.mo 电话：+853传真：+853 内容 A 部份. 许可制度简述 B 部份. 申请程序 C 部份. 批给许可的要求/条件及申请须提交的资料： 1. 设立信用机构 2. 住所在外地之信用机构在澳门开设分行 3. 住所在澳门之信用机构在海外设立附属公司或开设分行/代理办事处 4. 设立或开设离岸金融机构 5. 设立金融公司 6. 设立金融中介公司或其他金融机构 7. 设立兑换店或特定机构从事兑换业务 8. 设立现金速递公司 D 部份. 储值卡业务的附加资料要求 A 部份──许可制度简述 1. 澳门金融管理局（AMCM），根据三月十一日第 14/96/M号法令核准之组织章程，获授权向澳门特别行政区行政长官（行政长官）提出建议及辅助制定和实施货币及金融政策，并维持金融体系的稳定。 申请种类 2. 根据上述授权及下述法例，AMCM 通过其辖下的银行监察处负责处理下列种类的许可申请，并向行政长官提出意见： (a) 在澳门设立信用机构3（七月五日第 32/93/M 号法令核准之《金融体系法律制度》）； (b)住所在外地之信用机构在澳门开设分行（七月五日第32/93/M 号法令核准之《金融体系法律制度》）； (c) 住所在澳门之信用机构在海外设立附属公司或开设分行/代理办事处（七月五日第 32/93/M 号法令核准之《金融体系法律制度》）； (d)设立或开设离岸金融机构4（十月十八日第 58/99/M 号法令）； (e) 设立金融公司5（二月二十六日第 15/83/M号法令）； (f) 设立金融中介公司6或不视为信用机构的金融机构7，不包括由特别法例规范的机构（七月五日第 32/93/M 号法令核准之《金融体系法律制度》）； (g)设立兑换店（九月十五日第 38/97/M 号法令）及特定机构从事兑换业务（九月十五日第第 39/97/M号法令）； (h)设立现金速递公司8（五月五日第 15/97/M号法令）。 如何进行申请 拟提交申请取得许可的实体，应按本指南 B 部份的申请程序办理。申请许可的各类要求/条件及所需文件与资料在 C 部份均有说明。信用机构申请人如果计划发行储值卡，需提交登记的资料包括：相关机构的详细资料、特定人员如股东、董事和具管理权力的人士及外部核数师的身份资料及D部份之附加资料。 审核的考虑因素 行政长官将根据申请的个案情况批给许可。批给许可的决定将特别考虑申请机构。 (a) 机构的目标是否符合澳门特区政府实行之经济及金融政策； (b)机构业务计划的可行性； (c) 主要出资11股东的适当性、董事会12成员及/或实质管理业务人员的适当性； (d)如属信用机构的许可申请，该机构能否确保信托予其之款项之安全； (e) 人力、技术和财务资源及风险管理和公司治理的适足性； (f) 机构现时/未来所属集团的结构和特点； (g)促进澳门金融体系稳定和发展的附加价值。 5. 此外，在适用的情况下，海外当局的监管水平也将是考虑的因素之一。这包括：相关监管的能力、与 AMCM 合作的积极性和能力及其符合巴塞尔有效银行监管核心原则的程度。 6. 在批给许可时，行政长官可订定相关机构须遵守的任何要求或特别条件，尤其是设定资金的来源之条件及对该等资金的使用作出限制。 登记和监管 所有获许可的机构在开始业务前必须在 AMCM 作特别登记。 除上述对获许可机构的登记要求外，住所在澳门之获许可机构的董事会和监事会成员，及住所在外地之获许可机构的分行经理，在履行职责前，均须在 AMCM登记。 9. 对于住所在澳门之获许可机构的股东，其相互之间任何有关行使表决权的协议须在 AMCM 作登记，否则协议无效。股东取得或增加主要出资须经 AMCM 批准，否则不得行使其已取得之表决权。 10.获许可机构受 AMCM 所监管，而监管行动包括在机构办公地点的现场审查。获许可机构应熟悉 AMCM 的监管政策和程序，并根据 AMCM 所订定之期限，以指定方式提交会计、统计及信息性质等资料。适用于获许可机构的相关法律、规章和指引请查看 AMCM网页。 10的下列相关因素： (a) 机构的目标是否符合澳门特区政府实行之经济及金融政策