「投资选择调配方法」简述.PDFVIP

「投資選擇調配方法」簡述 Brief description of investment choice switching methods 本集團為客戶提供不同投資選擇系列。任何有關投資策略或投資選擇調配的更改，只適用於同一投資選擇系列。 I. 「投資選擇調配後需重新調整現有組合」之定義： ? 倘若客戶在「投資選擇更改表格」揀選了投資選擇調配後重新調整現有組合，在每次進行投資選擇調配後，各項投資選 擇資產的分配將會按照客戶最新填寫的目標投資比重，整體投資組合將被重新調整。 ? 在投資選擇調配之前，個別投資選擇之價格或會有所升跌，以致整體投資組合跟客戶最新填寫的目標投資比重有所不同； 因此，經過「投資選擇調配後重新調整現有組合」，個別投資選擇的單位數目可能需要因應增加或減少，以達到客戶的目 標投資比重。 「 重 新 調 整 現 有 組 合 」之 特 點： ? 從宏觀角度而言，客戶能夠全盤掌握個人投資組合，清楚了解自己的資產分配比重（即各投資選擇佔整體組合的百分 比），易於管理及分散投資風險。 ? 在每次投資選擇調配後，整體投資組合將會被重新調整，價格上升的投資選擇有機會被趁高沽出，從而鎖定過往賺取的 利潤；價格下跌的投資選擇有機會被趁低吸納，從而捕捉未來的上升潛力。 ? 客戶易於運用「人生階段投資概念」：在保單開始或投資年期較長時，客戶可將較高資產比重放在股票，藉以捕捉股票市 場的長線升值潛力；當保單逐漸接近到期日或投資年期較短時，客戶可靈活地將較高比重調配至債券及現金，藉以鎖定 以往可能賺取的利潤，維持整體投資組合的穩定性及減低資產組合的下跌風險。 模 擬 個 案： ? 陳女士在 2011 年5月1日向本公司購買了一份投資相連產品， 並選擇分散投資於下列投資選擇 : 投資比重 投資選擇 A 30% 投資選擇 B 30% 投資選擇 C 40% ? 五 個 月 後（ 即 2011 年10月1日），陳女士有意調整自己的投資組合，以捕捉更佳的資???增值潛力。 ? 經過詳細考慮之後，陳女士認為投資選擇 D 回報潛力較高，但仍然希望繼續持有投資選擇 C，以捕捉有關市場的升值良 機。故陳女士繼續保留投資選擇 C，其餘百分比便投放在投資選擇 D。 最 新 投 資 比 重 如 下： 原本投資比重 最新投資比重 投資選擇 A 30% 投資選擇 B 30% 投資選擇 C 40% 40% 投資選擇 D 60% ? 陳女士按照自己的意願，於「投資選擇更改表格」揀選了投資選擇調配後重新調整現有組合，並作出了如下的投資選擇調配： 投資選擇代號 所佔百分比 * 1. C 40% 2. D 60% * 每項投資選擇的分配最少為10% 及 為 整 數 百 分 比， 總 數 須 為 100%。 ? 假設陳女士於2011 年5月1日購買本公司的投資相連產品 投資選擇名稱 投資選擇 A 投資選擇 B 投資選擇 C 投資比重 30% 30% 40% 單位數目