第二篇金融调控与监管法.ppt

第二篇;第二章 中央银行法;一、中央银行的概念;二、中央银行的产生和发展;中央银行的发展轨迹：;;中央银行的发展阶段：;;三、中央银行法的概念、性质与地位;;四、中央银行法的立法模式与基本原则;;;一、中央银行的法律性质与职能;;;;二、中央银行的组织形式;;三、中央银行的法律形式与法律地位;;中央银行法律地位的类型：;四、中央银行的组织机构;;五、中央银行的货币政策及其操作;;;;;货币政策工具分为以下三类：;;;;;主要包括：;;;;;;;;;第三节 我国的中央银行法律制度;;;;二、中国人民银行的性质与法律地位;;三、中国人民银行的职能与职责;;;四、中国人民银行的组织机构;;;四、中国人民银行的组织机构;（四）咨询机构 依据《中国人民银行法》第12条和1997年4月15日国务院发布的《中国人民银行货币政策委员会条例》的规定，人民银行还设有货币政策委员会，作为其制定??币政策的咨询议事机构。 货币政策委员会由下列单位的人员组成：人民银行行长、副行长2人、国务院副秘书长1人、国家发改委副主任1人、财政部副部长1人、国家统计局局长、国家外汇管理局局长、中国银监会主席、中国证监会主席、中国保监督会主席、中国银行业协会会长、金融专家1人。 ;五、中国人民银行的货币政策;;;六、中国人民银行的业务;;;;（三）人民银行的禁止性业务 主要包括： 1.不得向商业银行发放超过1年期的贷款； 2.不得对政府财政透支，不得直接认购、包销国债和其他政府债券； 3.不得向地方政府、各级政府部门提供贷款；4.不得向非银行金融机构以及其他单位和个人提供贷款，但国务院决定人民银行可以向特定的非银行机构提供贷款的除外； 5.不得向任何单位和个人提供担保。 ;七、中国人民银行的金融监督管理权;八、中国人民银行的财务会计;;（二）财务收支与会计事务 《中国人民银行法》第40条规定：人民银行的财务收支和会计事务，应当执行法律、行政法规和国家统一的财务会计制度，接受国务院审计机关和财政部门依法分别进行的审计和监督。 因此，人民银行的财务收支和会计事务也必须执行《中华人民共和国会计法》、《中华人民共和国审计法》和《中华人民共和国预算法》等法律、法规的规定，加强财务会计工作的管理与监督;;九、违反《中国人民银行法》的法律责任;;;;;;问题与思考 — 1：;问题与思考 — 2：;第三章 金融监督管理法;第一节 金融监督管理法概述;;;;（三）金融监管的目标与原则;;（四）金融监管法的概念与立法概况;;二、金融监管体制;;（二）中国的金融监管体制;;三、金融监管的对象和内容;;四、金融监管的基本方法;五、金融监管的协调机制;;第二节 银行业监督管理法;;（二）中国银监会的主要职责;;;二、监督管理的目标和措施;;三、银行业市场准入监管;（二）市场准入监管的主要规定 ;四、银行业金融机构的业务合规监管与风险监管;五、其他监管主体对银行业金融机构的监督管理;;（三）银行业自律组织的自律监管;六、银行业监管的国际合作与协调;第三节 证券业监督管理法;（二）中国证监会的基本职能和主要职责;;;;（二）监管措施;;三、证券业监督管理的主要内容;;四、其它主体对证券业的监管;第四节 保险业监督管理法;;;二、中国保监会的监管范围与监管措施;;（二）中国保监会的监管措施 ;三、中国保险业改革与保险监管的发展趋势;;问题与思考 — 1：;