银行卡业务竞赛概念.doc

PAGE  PAGE 18 南阳市农信社综合业务题库 （银行卡业务知识） 1、什么是金燕卡？ 是指河南省农村信用社联合社接受辖内各县级联社自愿委托，向中国银行业监督管理委员会申请的统一品牌人民币磁条借记卡。 2、吞没卡保存时限是多久？ 吞没卡保存时限为：金燕卡7个工作日，他行卡3个工作日，吞卡当日可取，要做好防护工作。 3、自助设备的钞箱如何管理，实行什么样的制度？ 自助设备的钞箱视同金库管理，实行双人开箱、双人复核、双人装钞制度。 4、金燕卡有哪些功能？ 金燕卡具有存取现金（单位卡除外）、转账结算、消费、查询、账户管理等全部或部分功能。 5、什么是废卡？都包括哪些范围？ 废卡是指对持卡人换卡和销卡过程中产生的废卡、停止使用的成品卡、无人认领的吞没卡以及截获的挂失卡、作废卡、假冒卡等。 6、开卡时户名输错了怎么处理？ 金燕卡开卡户名输错，须先办理销卡，然后进行客户资料修改，再开立新卡。如遇客户资料无法修改，请及时记录相应信息（证件类型、号码、正确户名、错误户名、提示信息），反映至省联社信息科技中心。 7、个人卡的发放方式有哪两种？ 开立个人一卡通和卡折同开，卡折同开目前已暂停办理。 8、金燕卡业务风险是如何分类的？各自又包括哪些内容？ 金燕卡业务风险分为内部风险和外部风险。内部风险包括制度风险、操作风险、道德风险和重点岗位风险等；外部风险包括特约商户风险、欺诈风险和外包风险等。 9、如何开立附卡？ 主卡持卡人凭主卡、主卡持卡人身份证件及附卡持卡人身份证件可申请开立附卡。 10、金燕卡是如何分类的? 按发行对象不同分为单位卡和个人卡两种，其中个人卡分为普通卡、VIP（贵宾）卡和员工卡。 11、密码及卡片均挂失后应如何处理？ 在密码挂失和卡片挂失均到期后，须先进行卡密码重置，再补卡或销卡。 12、什么是一卡通开户？ 一卡通开户就是开立一卡通内除活期主账户以外的其它分户，须在原发卡网点办理。 13、金燕卡卡号有多少位？分别代表什么？ 金燕卡卡号由18位数字组成,其中1～6位为卡标识码（BIN），第7位为卡的类别，8～10位为发卡机构标识码，11～17位为顺序号，18位为校验位；卡号中8～17位为卡凭证号。 14、主卡、附卡、卡折同开办理挂失后存在哪些风险？ 主卡办理挂失后，附卡不可以使用；附卡办理挂失后，主卡仍可使用。对于卡折同开的卡挂失时，其存折可正常使用；存折挂失时，其卡可正常使用，经办人员应提醒客户注意风险 。 15、当客户卡丢失且密码遗忘、卡丢失且密码锁定、存折丢失且密码遗忘时，如何处理？ 须先办理密码书面挂失，再办理卡（折）书面挂失；挂失到期，先办理密码重置，再办理补卡（折）或销卡（折）。 16、金燕卡所有权属于谁？ 金燕卡所有权属河南省各县级联社。 17、银行卡柜面业务相关登记簿有哪几种？ 1.重要空白凭证出入库登记薄；2.重要空白凭证使用销号登记薄；3.开销户登记簿；4.挂失登记薄；5.废卡登记薄；6.冻结/解冻登记薄；7.止付/解止付登记簿 18、网点收到废卡后应如何处理？ 营业网点对收回的废卡应作剪角或在磁条上打洞处理，逐张登记，妥善保管，定期上缴。 19、如何申领单位卡？ 申领单位卡时须凭中国人民银行核发的基本账户开户许可证、单位组织机构代码证书、营业执照（或有关证明文件）原件及复印件、单位法定代表人或授权人的书面指定，由被指定持卡人凭本人有效身份证件申领。 20、个人卡最多可以办理几张附卡？ 个人卡最多可以办理2张附卡。 21、持卡人密码连续输错几次，系统会自动锁定其账户？ 持卡人将密码连续错误输入3次，系统将自动锁定其账户。 22、成品卡的存放有哪些要求？ 金燕卡的存放地点要求防火、防盗、防潮、远离磁场，使用专门的防磁柜进行存放。 23、ATM加钞分为哪两部分？ ATM加钞可分为系统加钞和ATM加钞两部分。 24、金燕卡风险管理遵循什么原则？ 金燕卡风险管理严格遵循“事前防范、事中控制、事后监督”的原则。 25、ATM行内或跨行转账每卡每日累计转出限额是多少？ 每卡每日累计转出设定限额不得高于人民币5万元（含）。 26、开立单位卡有哪些要求？ 凡在河南省农村信用社营业网点开立基本存款账户的单位，可到其基本账户开户营业网点申请开立单位卡。 27、个人卡换卡在哪些网点可以办理换卡业务？在办理时需要哪些手续？ 个人卡可凭损坏金燕卡和本人有效身份证件到原发卡机构任一营业网点申请办理换卡。 28、金燕卡的收费方式有哪些？ 收费方式分账户内扣与外收现金。 29、存现交易分哪几种类型？ 存现交易分有卡存现和无卡存现。 30、自助设备钥匙和密码如何保管？ 自助设备钥匙和密码必须双人分别保管，即A岗操作员保管自助设备保险柜密码，B岗操作员保管自助设备保险柜和钞箱钥匙。 31、金燕卡业务风险指的是什么？ 金燕