第八章 金融犯罪及刑事责任-金融诈骗的类型.pdfVIP

2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料 银行业法律法规与综合能力 第八章 金融犯罪及刑事责任 知识点：金融诈骗的类型 ● 定义： 包括集资诈骗罪；贷款诈骗罪；信用证诈骗罪；信用卡诈骗罪；票据诈骗罪 、金融凭证诈骗罪五种。 ● 详细描述： ① 集资诈骗罪：客体为社会公众的财产与国家的金融秩序，犯罪主体 为一般主体。据《刑法》第一百九十二条规定，犯集资诈骗罪，数额较大的 ，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金，数额巨大 或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万 元以下罚金，数额特别巨大或者有其他严重情节的，处10年以上有期徒刑或 者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或没收财产，数额特别巨大并 且给国家和人民利益造成重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并没收财产。 第二百条规定：单位犯本罪的，实行双罚制，即对单位判处罚金，对其直接 负责的主管人员和其他直接负责人员，处5年以下有期徒刑或者拘役；数额 巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑；数额特别巨大 或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或