柜面操作风险防控综述.ppt

2014年10月;开讲了;这节课程会有意思吗？;你们是否会有如下想法：;不具备威尔史密斯的超人能力，可是我还得上课;; 柜面操作风险的定义;柜面操作风险的定义;柜面操作风险类型;柜面操作风险类型;柜面操作风险类型;合规操作与风险防控;合规操作与风险防控;合规操作与风险防控;运营监管与风险防控;运营监管与风险防控;运营监管与风险防控;运营监管与风险防控;该事件主要存在以下风险和漏洞： 一是柜员领用重要空白凭证数量超限额。柜员一次向重要空白凭证管理员领用50份存单，超过了25份的上限，致使存单遗失数量扩大。 二是柜员离岗休假时未对自己保管的所有重要空白凭证进行移交。运营主管及交接双方均未在交接凭证上签名确认，相关登记簿上未登记重要空白凭证、印章等交接内容。; 三是未执行重要空白凭证检查监督制度。柜员日终前未对所保管重要空白凭证进行账实相符检查；运营主管或运营主管授权人日终未认真监督柜员“碰箱”，只是在柜员每日日终碰库清点凭证上签字确认已清点；运营主管或运营主管授权人对柜员保管的重要空白凭证未做到每周至少进行一次账实相符检查，导致存单遗失后未能及时发现。; 理解底稿：调阅某分理处某柜员凭证箱重要空白凭证超限额，其中定期存单45份。 调阅某支行某通道监控录像显示，柜员日终未进行凭证核对，只操作5642交易。 调阅某支行某通道监控录像显示，柜员作凭证内调交易主管未审核凭证份数即签字。;运营监管与风险防控;该事件过程中主要存在以下风险和漏洞： 一、二级支行负责人及业务主管人员利用职务便利，私自以银行名义对外出具担保，直接导致客户起诉银行，造成银行资金损失和声誉风险。 二、临柜业务印章保管失控，使用不规范，致使他人有机会使用印章进行违规操作。;理解底稿： 底稿1：调阅某分理处某柜员通道监控录像，柜员临时离岗，印章置于柜面上未收起保管。或放在未枷锁的抽屉内。 底稿2：调阅某支行营业室低柜柜员通道监控录像，柜员业务办讫章在未使用的情况下未收起保管。;运营监管与风险防控;运营监管与风险防控; 客户头像：;运营监管与风险防控;运营监管与风险防控;运营监管与风险防控;自助设备维护人员盗取ATM款项：;运营监管与风险防控;运营监管与风险防控;运营监管与风险防控;;不按照正确流程办理业务，结果是这样子的~ ;运营监管与风险防控; 高手也有对风险评估不足的时候 ; 风险大多数情况下发生在精神溜号的时候; 不要想通过反交易来逃避抹账 ; 做假是需要专业精神和专业能力的 而且通常难以做到天衣无缝;运营监管与风险防控;没有取到摩托哥那么好的业务技能，就不会有三轮哥规避风险能力。;运营监管与风险防控;?坚持合规操作规避业务风险??