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2017-04-30 发布于湖北
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个人理财基础创新.ppt

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RFP 财务策划概论 ;一、基础概念;理财需求个别化;个人财务规划(Financial Planning)是一种综合的金融服务。专业的个人财务规划人员，通过分析和评估客户生活各方面的财务状况，和客户共同确定其理财目标体系，最终帮助客户制定出合理的可操作的理财方案;1、投资规划 2、居住规划 3、教育投资规划 4、个人风险管理和保险规划 5、个人税务筹划 6、退休计划 7、遗产规划;1、建立和界定与客户的关系 2、收集数据并分析其理财目标和期望 3、分析客户当前的财务状况 4、整和策略并提出综合个人财务计划 5、执行综合个人财务计划 6、监控综合个人财务计划的实施;市场潜力;市场潜力;市场潜力;市场潜力;个人理财服务模式　　——金融服务业的核心竞争力;个人理财服务模式　　——金融服务业的核心竞争力;个人理财与专家理财的比较;绩效管理 ------------------------- 投资收入如何市场趋势如何有无需要调整投资 ------------------------- 提供帐户管理市场资讯专业建议;RFP 财务策划概论;工薪收入;理财的定义所谓理财就是根据客户对风险的偏好和承受能力，合理安排资金的运用，并使之最大程度增值的过程。两层含义 ● 推荐符合客户风险承受能力的投资理财方式 ● 资金增值最大化理财手段 ● 合理选择投资工具 ● 合理分配资金;投资理财的四个原则;明确客户的理财目标了解客户的收支状况诊断客户的风险承受能力制定理财方案;钱——都用来做什么？;?积累教育准备金;?现金净支出;净现金流量;人的一生就是现金流量的管理过程;Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.;投资目标;不同阶段的理财目标;客户收支状况调查表 ;客户资产负债表;风险--回报互相补偿;客户风险承受能力的诊断;风险与回报率关系图;;投机型;资产分配;投资者乙;投资策略选择;投资组合管理;祝您成为理财高手！;;;;;