理财规划(专题一概述)资料.ppt

理财规划;讲六个专题;专题一 概述;本专题主要介绍;讲三个问题;一、理财规划的概念;1、理财规划概念的起源;（1）国外理财概念的起源与发展;国际理财协会的成立;20世纪70-80年代;70-80年代的两个原因;20世纪90年代;（2）中国理财观的建立与发展;理财文化;理财行业和方式;证券投资基金的出现;理财观念的转变;2、理财规划的基本内容;（1）理财规划的主要内容;理财规划的重点;现代意义个人理财的内涵;（2）传统理财观念的误区;①误区一：节俭生财;②误区二：理财是富人的专利;③误区三：理财是投机;④误区四：存钱就是理财;当今百万富翁不如当年万元户;⑤现代理财观念：跨越整个生命周期;（3）理财相关的概念比较;①理财与投资;人们最常犯的错误;理财的内容十分广泛;②理财与储蓄;收益区别;风险区别;③理财与保险;保险是理财的一个手段;保险是理财的组成部分;保险经纪;保险是理财计划的重要方面;保险就是转移风险;保险需求因人而异;3、理财规划的目的;财务资源约束下生活目标的实现;表 不同时期的理财规划目的;讲八个问题;（1）平衡现在和未来的收支;人一生只有一半时间具备赚钱能力;理财和上班一样重要;用42年的收入平衡33年的支出;靠理财规划收入来安享晚年;利用未来的收入满足现在的支出;理财规划起到保障作用;（2）追求高品质生活;配置资产存量;需要行动计划;（3）高效运用自身有限的财务