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国际金融;第一章 外汇与汇率;第一节 外汇与汇率;;国际汇兑的概念： 不直接利用现金，而利用支票、汇票、信汇与电汇等信用工具，以委托付款或转让债权的方式来结算国际之间债权和债务的手段或活动。 国际汇兑是外汇业务的办理手段，国际汇兑过程 ;Eg.纽约的机械厂向英国某钢厂购买钢材 德国从巴西进口咖啡 涉及到的关于汇兑的几个名词 通汇银行 通汇合约 交换文件 印鉴 外汇交换时确定对方身份的技术处理 电报密码;外汇的形式、特点、作用 外汇的最基本形式是本国货币在外国通汇银行的 活期存款，外汇的最基本职能是充当国际结算的支付 手段，最本质特点是自由兑换性，可以转换成其他各 种金融资产。 作用：方便商品流通，促进国际贸易发展；调剂国际 资金余缺，加速国际资本流通，扩大经济合作；衡量经济实力；调节国际收支、提高币值、稳定汇率、加强国际经济地位。 ;（二）外汇种类;二、汇率 （一）汇率的概念 是用一个国家的货币折算成另一个国家货币的比率，比价或价格。相当于货币在世界范围内的价格。 （二）汇率的标价方法 确定以哪个国家的货币为标准 ;世界主要货币英文简写;法国法郎 FRF 马来西亚林吉特 MYR 加拿大元 CAD 澳大利亚元 AUD 菲律宾比索 PHP 港币 HKD 俄罗斯卢布 SUR 奥地利先令 ATS 新加坡元 SGD 芬兰马克 FIM 韩国元 KRW 比利时法郎 BEF 泰国铢 THB 新西兰元 NZD ;外币名称;Q1:你能尝试说出买入价和卖出价的含义吗？ Q2:这是什么标价法？ 一起来认识一下汇率的数字表述： 1、汇率通常由5位有效数字组成 2、右起第一个数位的一个数称为一个汇价点（point),代表0.0001 Eg.2010年5月4日，USD1=CNY6.8115, 2011年2月23日，USD1=CNY6.5780 美元对人民币汇率变化了多少点呢，美元和人民币分别发生了怎样的变化？ ;（三）汇率的种类 1、买入汇率、卖出汇率、中间汇率、现钞汇率 （1）买入汇率：银行购买外汇时所使用的汇率。采用直接标价法时，一定量外币折合成本币较少的那个汇率是买入价，位于卖出价之前；采用间接标价法时，一定量本币折合成外币数较多的那个汇率???买入价，位于卖出价之后。（其实相当于做了一个简单的倒数，你觉得呢） ;（2）卖出汇率：银行卖出外汇时所使用的汇率。采用直接标价法时，一定量外币折合成本币数较多的那个汇率是卖出价，表示银行卖出外汇时，应向客户收取的本币数，它位于买入价之后；采用间接标价法时，一定量本币折合成外币数较少的那个汇率是卖出价，表示银行卖出本币时，应付给客户的外币数，它位于买入价之前。 差额依据买卖货币的种类，成交金额大小，外汇行市变化， 买卖对象不同，银行外汇头寸多寡而定。 在直接标价法下，前者是买入汇率，后者是卖出汇率，在 间接标价法下，前者是卖出汇率，后者是买入汇率。例如： ;某日纽约某银行挂出的英镑和加元的汇价如下： GBP1=USD1.6283/1.6307 USD1=CAD1.3547/1.3571 英镑兑美元汇率是直接标价法，请同学们解释含义 美元对加元汇率是间接标价法，请同学们解释含义;（3）中间汇率：买卖汇率的平均数 （4）现钞汇率：外币现钞的价格。 由于现钞不能直接用于国际结算，必须运输到所在国，或 者其他金融市场，存入当地银行才能成为现汇。涉及各类 费用，银行要从汇价中扣除此类费用，因此低于外汇买入 价。 ;2、即期汇率和远期汇率 3、基本汇率和套算汇率 例如我国，先计算人民币与美元的基本汇率，再折算与其 他货币的套算货币。 4、固定汇率和浮动汇率 固定汇率：选择某一参照物，本国货币与该单位参照物的固定比价。参照物也可以是一组货币。 浮动汇率：汇率水平完全由外汇市场上的供求决定。 5、单一汇率与复汇率 ;三、汇率的计算 （一）即期外汇交叉汇率的计算 1、两种非美元货币报价，美元都是基础货币，则计算的方法是交叉相除，被除数计价货币，除数基础货币 目前外汇市场上的汇率：数据来源：路透中文网 USD1=JPY82.67 USD1=CNY6.5745 那么单位日元兑换人民币的汇价为多少呢？ JPY1=CNY0.079566 谁是计价货币，谁是基础货币？ ;USD1=HKD7.7450/60 USD1=JPY107.20/30 单位港元兑换日元的汇价为 HKD1=JPY?/? 港元对日元的银行买入汇率意义为：银行买入港元同时卖 出日元，分为两个步骤： 第一步，银行买入港元卖出美元，因此选择美元兑港元的 卖出汇率，按7.7460卖出美元，买入港元； 第二步，银行买入美元卖出日元，因此选择美元兑日元汇 率中的银行买入汇率，按107.2买入美元，卖出日