反洗钱培训课件...pdf

浙江新世纪期货反洗钱培训 主要内容 ? “洗钱”的定义 ? 反洗钱工作的意义 ? 反洗钱相关法律法规 ? 期货公司反洗钱工作要求 ? 反洗钱操作指引 一、洗钱的定义 ? 通俗而言，洗钱即是将“黑钱”伪装起来，使 之看起来合法的行为。 一、洗钱的定义 ? 明知是毒品犯罪、黑社会性质组织的犯罪、 走私犯罪、恐怖活动犯罪、贪污贿赂犯罪、 破坏金融管理秩序或金融诈骗犯罪所得及 其所产生的收益，而掩饰、隐瞒其来源和 性质的，即为洗钱。 一、洗钱的定义 ? 黑钱： 基于毒品犯罪所得 基于黑社会性质犯罪所得 基于走私犯罪所得 基于恐怖活动犯罪所得 基于贪污贿赂犯罪所得 基于破坏金融管理秩序、金融诈骗等犯罪所得 一、洗钱的定义 洗钱的行为表现： ? 提供资金账户 ? 协助将财产转换为金融票据、现金、有价证券的 ? 通过转账或其他结算方式协助资金转移的 ? 协助将资金汇往境外的 ? 以其他方法隐瞒、掩饰犯罪所得及其收益的来源 和性质的（如购买不动产、理财产品等） 二、反洗钱工作的意义 （一）有利于预防洗钱活动，维护经济安全和社 会稳定（洗钱对经济、社会危害性） （二）有利于消除洗钱给金融机构带来的风险， 维护金融安全（洗钱对金融的危害性） 二、反洗钱工作的意义 （三）有利于切断资助犯罪的资金来源和渠道， 遏制相关犯罪 （四）有利于保护相关犯罪受害人的财产权，维 护法律尊严和社会公正 （五）有利于参与国际合作，维护我国良好国际 形象 三、反洗钱相关法律法规 我国反洗钱“一法四令” ? 《中华人民共和国反洗钱法》 ? 中国人民银行令【2006】第1号《金融机构反洗钱规定》 ? 中国人民银行令【2006】第2号《金融机构大额交易和可疑 交易报告管理办法》 ? 中国人民银行令【2007】第1号《金融机构报告涉嫌恐怖融 资的可疑交易管理办法》 ? 中国人民银行、银监会、证监会、保监会【2007】第2号 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管 理办法》 四、期货公司反洗钱工作要求 （一）建立健全反洗钱内控制度 （二）建立和实施客户身份识别、风险等级划分 制度 （三）建立和实施客户身份资料及交易记录保存 制度 （四）执行大额交易和可疑交易报告制度 （五）开展反洗钱的培训和宣传工作 （六）其他保密、非现场监管义务等 五、反洗钱操作指引 ? 公司反洗钱规章制度 ? 客户身份识别 ? 客户风险等级划分 ? 客户身份资料及交易记录保存 ? 大额和可疑交易报告 ? 反洗钱的培训和宣传工作 ? 反洗钱保密工作 ? 可疑报文数据的抽取 ? 反洗钱数据的报送 （一）公司反洗钱规章制度 ? 《反洗钱内控制度》 ? 《客户身份识别制度》 ? 《客户风险等级划分制度》 ? 《反洗钱保密制度》 ? 《反洗钱培训、宣传制度》 组织机构 ? 反洗钱工作小组：由公司副总经理任组长 ，小 组成员由财务部、合规部、交易部、结算部、客 服中心、业务部门等相关部门负责人组成。 ? 各营业部反洗钱专员具体负责反洗钱相关事宜， 各职能部门业务部门及营业部负责人作为第一责 任人，对其部门的反洗钱职责的有效履行负责。 各部门具体职责 ? 办公室：及时传达上级监管部门和反洗钱管理机构下发 的文件及指令，协助配合各部门开展反洗钱工作。 ? 客服中心：指定专人负责日常反洗钱工作，建立客户信 息档案，对客户的身份变更进行持续识别，及时提示客 户更新身份证件或营业执照、组织机构代码证等资料信 息。负责客户账户开立、销户、变更及经纪合同的签订 等业务环节的管理工作，落实反洗钱的账户管理、客户 身份识别制度，对业务开展过程中发现的可疑交易及时 向反洗钱负责部门报告，接受反洗钱工作领导小组关于 客户情况的咨询并协助调查。 各部门具体职责 ? 合规部：会同相关部门结合实际情况，修订公司反 洗钱相关规章制度，组织公司内部反洗钱专员的培 训教育工作，负责公司每天反洗钱数据的抽报送工 作，汇总审核公司各相关职能部门报告的大额、可 疑交易报告并统一上报中国反洗钱监测分析中心和 相关监管部门。负责对各相关职能部门落实国家反 洗钱法律法规及公司反洗钱内控制度的情况进行稽 核。对反洗钱工作