单证保全实务的.ppt

第五组 超凡之星 组长：吴君瑜 组员：陈瑞琼 曾艺芬 颜巧真  柯江淮 黄忠良 严炜;专题模拟及报告之四 单证保全实务模拟及报告 ;一、保全须知;保全释义：保全主要是指为了保证保险合同的持续有效，经客户提出申请，保险公司同意，对保险合同的部分内容作以变更。 ;保全的适用范围：;③履行合同部分义务：如人寿保险合同给付生存金、满期金、养老金、保单红利等； ④合同效力变更：使失效保单复效； ⑤犹豫期撤单； ⑥退保； ⑦保单补发； ⑧保单迁移； ⑨对退保现金价值和保单借款金额进行报价并处理相关事宜等。;保全服务宗旨：;保全服务申请途径;有关保险合同交费宽限期的规定：;保全服务的收费标准 ;有关保单借款、保险费垫交、权益转换、减额交清等保全服务办理时间的规定 客户提出的保单借款、保费自动垫交、保险合同权益转换、减额交清等保全服务申请，无论保费交付方式是趸交或期交，保险公司一律在保险合同生效满两年以后且保险合同具有现金价值时方可办理。 ;保险单续保 ;增加附加险;保全的项目;变更类申请书的用途及使用;;;;其他类保全;保全的应备文件;保全的一般规则;2、申请资格人 受益人变更：由被保险人或投保人在征得被保险人同意的情况下申请 生存给付：申请资格人为生存受益人 其他项目：投保人 ;保全的注意事项;;;二、保全作业操作流程;Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.; 三、保全模拟分析;黄先生，45岁，2000年8月30日为自己投保新华人寿保险公司福如东海终身寿险。2005年在例行体检中，查出身患慢性胆囊炎和胰腺炎。黄先生接到体检报告后决定要追加附加健康险和追加一个受益人为其独子（已成年），其联系新华人寿保险公司业务员陈先生为其做保险保全申请。;具体操作流程如下：;2．保全员受理;Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.;受理人：;3、对保全进行初审;4、是否符合办理条件;5、 新华人寿保险公司录入黄先生的保全申请 6、???险公司对黄先生发出保全批单，黄先生仔细阅读后， 5天后回复保险公司，认可批单内容。公司通过了对黄先生的保全申请的核保，同意其追加附加提前给付重大疾病保险和追加一个受益人。;7、是否需要补、退费 经双方对保单的再次审核，对保单内容进行最后的修改确认后，认定黄先生追加了附加健康险，需要补缴健康险保费。打印批单等单证，一式两份，双方各持一份。 8、对黄先生的保全申请业务档案存档