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CBMP1009C理财之道理财规划和预算
CBMP1009C 理財之道
理財規劃和預算
的重要性
講者: 魏秉源先生
日期: 2015年11月17 日
學習目的和成果
2
完成這講座後，你預計將能夠:
如何决定一個合適的理財計劃
應用預算技術於財務管理上
預算差異用於控制和測量理財的方法
1
不同用錢的方法
3
“感覺良好”的用錢方法 — 為今天花光所有錢
而活。
“ 未雨 籌謀”的用錢方法 — 給未來的留下一些
資金，必要時動用它 。
“有組織”的用錢方法 — 有具體的资金運 用計
劃方法。
什麼是超支?
4
總支出 稅後收入(可支配收入)
2
揮霍金錢的後果
5
太多負債所做成債務問題
/watch?v=RRmKcIMxfiM
香港債務問題
6
2003 年研究香港債務問題, 找出下列負債的原因:
失業 (19%)
投資損失 (18%)
因朋友或親戚需要現金(18%)
財務管理不善 (17%)
3
債務問題的原因
7
另一項類似的調查 (明愛家庭危機及教育中心、 2013年)
確定負債的原因如下:
超支 (22%)
賭博 (19%)
投資損失 (9%)
失業 (6%)
商業損失 (6%)
對身體健康的影響
8
研究發現 ，大多數受訪者經歷債務下產生的身體症狀:
失眠 (50%)
頭痛 (39%)
疲勞 (22%)
食欲減退 (14%)
4
對心理健康的影響
9
研究還發現，多數受訪者認為負債務可 引 致 :
神經過敏 (64%)
情緒激動 (44%)
害怕 (41%)
無法集中注意力 (34%)
鬱悶 (34%)
自殺意念 (17%)
10
所以理財和預算很重要！
5
個人理財是什麼?
11
有意識地規劃你的消費 ， 而可以平衡你的收入和財
務目標及儲蓄的一個過程。
適合個人理財計劃的好處
12
有效地獲取、 運用和保護資產和財富
控制財務活動
減少財務憂慮
6
一般方法
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