20110531–中国农业银行山东省分行集中扫描凭证规范要求.docVIP

中国农业银行山东省分行集中扫描凭证规范要求 今年我行将推广应用运营监管平台系统，该系统将会计业务凭证集中扫描形成电子影像，利用影像技术（OCR）实现凭证的电子影像与ABIS交易流水的全量勾对、会计业务凭证档案的电子化管理。为有效提高凭证扫描识别率，现对我行会计业务凭证的整理、打印、印章加盖等规则进行规范，请各行遵照执行。 一、凭证分类和识别规则 （一）业务凭证分类 业务凭证分为主件凭证、附件凭证，其定义如下： 1、主件凭证：针对某笔具体业务而打印的,具有传票号和交易码的凭证，一般为记账凭证及记账凭证与原始凭证合二为一的凭证，如存取款凭条、现金缴款单等。 2、附件凭证：除主件凭证外，其他凭证（原始凭证、附件及报表等都称为附件凭证）。 （二）业务连续性识别 运营监管平台系统对一笔业务的识别从打印传票号的主件凭证开始，当扫描到另一笔打印传票号的主件凭证时，系统默认为下一笔业务。 （三）业务凭证识别 运营监管平台系统对主件凭证按设定的凭证模板进行识别，识别要素包括传票号、日志号、交易码、金额、账号和客户签名等。系统对原始凭证的识别也基于设定的凭证模板，对在特定位置加盖“附件”章的业务凭证则识别为附件凭证。 二、凭证使用要求 凭证类型务必使用正确，要严格根据交易类别使用业务凭证，确保交易类别与打印凭证正确匹配（如银行卡存、取款业务交易成功后必须使用银行卡存、取款凭条进行打印），同一类交易使用相同凭证。 柜员平账报告表、重要空白凭证销号表等打印于空白客户回执的反面，如无法打印在一张客户回执反面的，可用A4纸替代。 身份证联网核查结果、身份证复印件、福利彩票客户缴款确认书等不需提供给客户的回单、资料打印在空白客户回执（不带复写）上，并在凭证规定的位置加盖“附件”章；有身份证联网核查结果、身份证复印件专用打印纸（身份证鉴别仪专用纸）的，可打印在专用纸上。 利息及代扣税清单统一使用空白客户回执（带复写）打印，第一联做记账凭证附件，第二联交客户作为回单。 需92过渡的交易，接收柜员原则上在过渡传票上打印记账内容，但应确保套打清晰可见。特殊原因无法打印过渡传票的，应将92过渡传票作为附件。 对既可作为主件凭证（记账凭证与原始凭证合二为一）又可作为原始凭证的凭证（如单位结算业务申请书、现金缴款单等），当其未打印传票号和交易码作为主件凭证时，则将其作为原始凭证。 关于存单（包括单位定期存款证实书）销户业务。在销户存单正面加盖的业务办讫章应尽量远离“账号”位置。对于国债等凭证的销户，应打印在记账凭证上，国债凭证作为原始凭证放置在记账凭证后。 对内部账户记账业务，不得使用特种转账借方/贷方传票和转账借方/贷方传票，应将借、贷方账号、金额、摘要等记账要素摘录于记账凭证上凭以记账。 关于收费凭证，现金管理系统账户使用2542、2543、2544交易联机收费的打印记账凭证，其余打印现金管理收费凭证。 对存单、存折、借记卡批量开户、代发业务等批交易应将失败清单的交易明细流水打印在空白客户回执（不带套写）上，并在凭证规定的位置加盖“附件”章，作为付款传票的附件，如批处理笔数较多，可直接用A4纸进行打印后加盖“附件”章。成功清单专夹保管，不再整理到传票中。 对“6622借记卡资金转入资金账户”、“6623资金账户资金转银行账户”、“0365补打”、“4543补打”交易，应统一使用记账凭证进行打印（如客户需交易回单，可打印一式两份，一份交客户留存）。对于需要客户签字、因打印机故障等特殊原因需补打传票的，由柜员填写原有客户账号、户名、金额等相关的未打印出的信息。需客户签字的在凭证规定位置签字，无规定位置的一律在凭证右下角签字（不得压线）。 三、凭证填制要求 填制会计业务凭证必须做到标准化、规范化，要素齐全、数字正确、字迹清晰、不错不漏、不潦草，避免涂改。 会计业务凭证中有关经济业务的内容摘要必须真实，在填写“摘要”时，要简明扼要、准确详尽，应以说明问题为主。特别是当多个传票使用同一附件或证明材料的，要将其放在第一张相关传票后，并在该附件或证明材料正面注明“XX笔—XX笔交易使用本附件”字样。 出售支票时，加盖的账号章必须清晰到位，便于扫描影像的识别。 对柜员手工验印的，由验印人员在原始凭证右上角签章。 对于需收费的业务，业务办理后应及时在下一笔进行收费。如遇特殊情况不能及时收费或如多笔业务汇总一笔收费的，请在需收费业务传票上标注“收费见XXXX（传票号）传票”字样。 为便于对“1696账户重归户”交易进行监督，网点必须办理查询原客户账户信息交易并屏幕打印一份客户原信息放置于该笔交易清单后作附件。 对于手工做的代发工资，存款凭证上无客户签字，需在签名处注明“代发工资”字样，单位出具的加盖单位公章的纸质清单附首张传票后做附件，其他传票需注明清单所附传票号。 对于个人网上银