中国建设银行小企业网上银行报销流程.docVIP

中国建设银行企业网上银行报销流程 为了进一步提高工作效率，方便广大师生随时办理借款、报销业务，加快财务报销、资金结算速度，缓解现金紧张的矛盾，计财处与建行协商，开通了建行网上银行业务。 目前，网上银行适用下列业务范围： 1、借差旅费、现金报销（将报销款项转入个人建行卡或存折上） 2、批量代发（代扣）业务（将按部门集中发放的补助、津贴、课酬、临时工资等批量转入个人建行卡或存折上） 3、网上对外转帐业务（将报销款项直接转入对方单位帐户中） 4、单位帐户信息查询、网上对账（计财处结算中心适用） 一、凡是个人报销现金或借款，都可以通过提供本人的建行卡卡号或存折号，由财务人员通过建行网上银行系统将所报销（或所借）款项转入个人的建行卡或存折上，实现即时到账。同时建行短信金融服务会提示您帐户上新增资金金额及帐户余额。经办人需要预留联系电话，以便核对信息。具体报销流程如下： 二、部门集中发放补助、津贴、课酬、奖金、临时工资等，可以由各部门按“建行批量代发EXCEL表格模板”的格式提供发放人员信息（纸质及电子表格），计财处会计审核后，通过网上银行的批量代发业务，直接将所发放款项从单位存款帐户转入个人的建行卡或存折中，实现当日到账。同时建行短信金融服务会提示您帐户上新增资金金额以及帐户余额。如有不成功的，会计将与经办人联系（需要经办人预留联系电话），核对信息后，再次发放。具体报销流程如下： 持原始凭证（纸质发放明细表 见附件2） 附件1：银行批量代发电子模板（必须按要求填报以下六列内容） 个人建行卡号\存折号 姓名 实发金额（元） 单位账号 开户银行 用途 建行卡号19位数字 张三 1234.00 14001837108050500028 迎西支行 补助 （文本格式） (不能有空格) （数值格式、不能有分隔符号） （文本格式）（此三列单位信息每次照填） 纸质批量发放明细表，作为报销凭证，需要完整体现批量发放的应发、扣税和实发数以及负责人、经办人签字等，经办人联系电话必须填写，以便通知发放未成功人员重新核对信息。纸质明细格式如下： 附件2：部门发放奖金（补助、津贴等）明细表 单位：（盖章） 序号 卡号\存折号（19位） 姓名 实发金额 税款 应发金额 备注 合 计 单位负责人： 经办人： 联系电话： 三、对公的网上转账业务，与原有的同城、异地结算报销流程基本相同，只是不用再开具转账支票或电汇单，直接通过网上银行将所报销款项转入对方收款单位帐户中。如有退票，会计将与经办人联系（需要经办人预留联系电话），核对收款单位帐户信息后，再次转账。具体报销流程如下： 3 网银支付 现金支付 出 纳 记帐凭证 持原始报销（或借款）凭证 会计审核 准确提供个人建 行卡号或存折号 将所报款项转入建行卡或存折上 实时短信提示：帐 户新增金额及余额 会计审核 当日短信提示：个人 帐户新增金额及余额 记帐凭证 出 纳 网银支付 准确提供批量代发电子模板 （见附件1） 将款项转入电子模板所提 供的个人建行卡或存折上 持原始报销凭证 记帐凭证 会计审核 网银支付 出 纳 准确提供收款单位全称、开户银行及账号 同行结算实时到帐 跨行结算2-3天 将报销款项直接转入收款单位银行帐户中 提供的个人银行卡或存折上