6.13号尊越–康茂伟.ppt

* * 新金融时代我们应如何进行理财规划 买车 买房 存 子女教育 存款 时间 养老 疾病 始终无法存很多钱！！ 存 存 存 存 目标：维持基本生活费用 要点：3个月月收入 工具：现金/活期 目标：解决人身/健康/财务缺口 要点：放大资产/以小博大 工具：保险 目标：投资增值 要点：风险高且自负盈亏 工具：股票/基金/投连/实业 目标：解决养老/教育等安全资产 要点：专款专用/保证收益 工具：定期/债券/分红保险/房产 高额分红 固定收益 安全本金 创富本金 平安理财账户功能示意图 教育金 60岁以后 26-60岁 一代教育金，两代养老金，三代人受益 子女0-25岁时的生存金及累积红利可以用作 子女的教育金 0-25岁 子女60岁以后的生存金及累积红利可以用作子女本人的养老补充； 子女身故后，退还保费，传承至第三代 子女26-60岁时的生存金及累积红利可以用作 父母的养老补充金 教育金 一代教育金，两代养老金，三代人受益 父母为子女投保： 一代教育金：子女的教育金 两代养老金：父母及子女的养老金 三代人收益：父母、子女及孙辈均可享受保单的利益 教育金 『尊越人生』之子女关爱计划 用确定的20万，通过尊越人生高效储蓄，创造孩子确定的一生！ 领取年龄 阶段 当年领取 累计领取 16-18岁 高中教育金 1.5万元/年*3 4.5万 19-22岁 大学教育金 2.5万元/年*4 14.5万 23-24岁 硕士教育金 4万元/年*2 22.5万 30岁 创业金 7.5万 30万 60岁 养老金补充 42万 72万 70岁 祝寿金 12万 84万 80岁 祝寿金 15万 99万 88岁 百年 32万 131万 0岁宝宝 每年储蓄：2万元 存期10年 共20万 收益： 终身累计领取131万，相当于投入本金的6.55倍！ 一张保单三代人收益，若中途并未领取，可终身累积财富385万元 相当于本金的19.25倍！ 养老金 固定收益额外复利 至80岁时共收益约57万元 浮动收益额外复利 15.08万元 10年共计 产品示意图（40岁女) 1.5*10年 43岁： 2160元 44岁： 2311元 45岁： 2311元 61岁： 2700元 62岁： 2700元 ●●●●●● 到80周岁累计 17万元 ●●●●●● 50岁：4000元 ●●●●●● 60岁：4000元 ●●●●●● 70岁：4000元 到80周岁累计 25万元 15.08万元 本金 随时可办理 保单贷款80% 『尊越人生』之无忧养老计划 领取年龄 阶段 领取 60岁 退休奖励 9.5万 60岁-终身 养老金 11300元/年 70岁以后 祝寿金 24万 40岁 女士 每年储蓄：1.5万元 存期10年 共15.08万 选择交清增额功能，养老金规划如下： 投入金额及方式：储蓄期为40岁至50岁，年存金额1.5万，共计15.08万元； 方式一：灵活支取：生存金和分红以及复利生息可以随时灵活支取 本金返还：70岁以后基本本金返还，或也可以指定财富传承或赠与。 方式二：固定养老金领取：60岁领取时可一次性领取9.5万，之后每年领取11300元养老金，70岁后可随时领取祝寿金至少24万。 应急账户：一生中随时可用保单贷款功能，高达本金80%，一天之内可到账！ 固定收益额外复利 至80岁时共收益约92万元 浮动收益额外复利 15.63万元 10年共计 产品示意图（27岁女) 1.5*10年 30岁： 2520元 31岁： 2676元 32岁： 2676元 61岁： 3150元 62岁： 3150元 ●●●●●● 到80周岁累计 32万元 ●●●●●● 50岁：4000元 ●●●●●● 60岁：4000元 ●●●●●● 70岁：4000元 到80周岁累计 45万元 15.63万元 本金 随时可办理 保单贷款80% 『尊越人生』之无忧养老计划 领取年龄 阶段 领取 60岁 退休奖励 18万 60岁-终身 养老金 18000元/年 70岁以后 祝寿金 35万 27岁 女士 每年储蓄：1.5万元 存期10年 共15.63万 选择交清增额功能，养老金规划如下： 投入金额及方式：储蓄期为27岁至37岁，年存金额1.5万，共计15.63万元； 方式一：灵活支取：生存金和分红以及复利生息可以随时灵活支取 本金返还：70岁以后基本本金返还，或也可以指定财富传承或赠与。 方式二：固定养老金领取：60岁领取时可一次性领取18万，之后每年领取18000元养老金，70岁后可随时领取祝寿金至少35万。 应急账户：一生中随时可用保单贷款功能，高达本金80%，一天之内可到账！ 原始资金10000 单利、复利对比 原始资金10000元，利率为5%，同样经过3