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2017-05-14 发布于天津
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2017強積金論壇：推動更佳的知情決定新選擇齊話事「預設投資」你要知鄭恩賜強制性公積金計劃管理局機構事務總監及執行董事 2017年4月27 日預設投資策略 • 簡稱「預設投資」 • 英文：Default Investment Strategy (DIS) 2 推出「預設投資」的目的 • 主要為那些不懂得或沒有興趣打理強積金的計劃成員而設 • 劃一各強積金計劃的預設安排(DIA) 3 預設安排五花八門 14 12 12 10 10 計 8 劃數 6 目 4 4 4 2 2 0 保守基金／保證基金混合資產基金分散於不同的按成員年齡分配貨幣市場基金成分基金（目標日期／人生階段基金策略） 4 推出「預設投資」的目的(續) • 根據經濟合作與發展組織專家建議及外國經驗制訂，適合作長線退休投資 • 回應選擇難及收費高的關注 5 預設投資策略實施前通知書 DIS Pre-implementation Notice(DPN) 預設投資策略積金局編製簡單實施前通知書易明宣傳單張 2016 2017 （DPN ） 12月 1月 • 寄給超過900萬個帳戶的持有人，介紹受託人  「預設投資」這個新產品  對成員的影響  受影響帳戶的安排 6 「預設投資」１、２、３ ※１個現成的投資方案 ※２個混合資產基金組成： i. 核心累積基金（Core Accumulation Fund (CAF) ） ii. 65歲後基金（Age 65 Plus Fund (A65F) ） ※３個特點： i. 隨成員接近退休年齡自動降低投資風險 ii. 收費設上限 iii. 分散投資環球市場 7 「預設投資」組成基金由兩個混合資產基金組成 40% 風險較低的投資