保全业务介绍.pptVIP

* 保全业务介绍 二○○三年四月二十三日（上海） 广义保全是指人寿保险契约在保险期间内发生的一切事务，包括保全服务、续期收费、理赔服务、咨询投诉及附加价值服务等服务内容 狭义保全专指保全服务，即围绕契约变更、年金或满期金给付等提供的服务 一、何为“契约保全” 各种申请文件是合同变更的依据，是重要的法律文书，合同双方据此享受权利、承担义务 除了申请文件外，部分保全项目需要客户填写健康告知，提交体检报告书 申请文件应由申请人亲自签名 新增附约、加保、受益人变更、投保人变更保全项目被保险人也应签名 1、保全作业申请书 受益人变更由被保险人或投保人在征得被保险人同意下申请； 满期金和各种年金给付作业的申请资格人为生存受益人；（注意要把红利给付与保险金给付分开） 其他保全项目均为投保人 2、申请资格人 委托他人办理，受托人应携带本人及委托人的身份证，并在申请书上签名、填注受托人身份证号码 当申请内容涉及受益人变更、加保、新增附约、投保人变更等内容时，则需同时出示投保人及被保险人的《授权委托书》 给付类保全作业原则上应由保户亲自办理 3、委托代办规定 批单是保险合同文本的重要组成部分 批注涉及事项的多样性，决定了批单文字说明也具有多样性，不可能象保单那样采用单一填写格式，但其重要性与原始保单完全一样，批单对合同变更作出完整的记录，反映最新的保单状况 4、批 单 二、保全作业流程 核 保 审 批 客 户 经 办 直接处理完成（简单保全作业） 所有保全件 保 全 受 理 （电 脑 录 入） 公司开办的保全服务项目 非服务项目的业务处理 三、保全作业的主要内容 客户资料变更 保单资料变更 地址变更 投保人变更 受益人变更 年龄性别更正 职业变更 交费方式变更 契撤 ?解约（含根据二核决定） 协议解约 减保 协议减保 新增附加险 短期附加险终止 复效 减额交清 交费年期变更 加保 补充告知 投连转保 保单拆分 公司开办的保全服务项目 保单借款 保单还款 自垫选择权变更 保单补发 保单挂失 保单挂失解除 保单迁移受理 保险金转换年金 幸福A/B转换 文字批注 特别约定变更 保单注销 转领婚嫁金确认 少儿险转换处理 保单迁移（迁出） 保单迁移（迁入） 生存给付人工领取 生存给付转帐人工领取 生存给付转帐授权信息维护 公司开办的保全服务项目（续） * * *