风控流程2012215修改.docxVIP

风险控制流程管理制度（试行） 本管理制度按租赁业务程序共分为七章，分别是： 第一章 受理 客户向公司申请融资租赁时，经项目经理与其初步接洽后，基本符合融资租赁条件的，发给客户融资租赁申请表。客户应按融资租赁申请表要求和实际情况，完整、准确、真实的逐项填写，同时提供下列材料： （一）融资租赁申请人的基本资料（目前只针对法人） A、法人 1、营业执照、税务登记证、组织机构代码证、工商信息查询单； 2、公司简介、验资报告、公司章程； 3、法人代表身份证、法人代表证明书和授权委托书； 4、申请融资租赁企业的董事（股东）会决议及董事（股东）会成员签字样本； 5、租赁标的物的现状及市场价值或重置成本（如有评估报告更佳）； 6、近三年（或二年）经审计的财务报告、近三个月财务报表（资产负债表、损益表、现金流量表）、银行对账单（一个完整会计年度及截至申请日上一个月）和近三个月的税单及水电费清单（能证明其生产经营状况正常的其他消耗性动力原材料）； 7、贷款卡及银行信贷登记咨询系统信息单，与报表不符应详细说明； 8、主要存货明细、固定资产明细、应收账款明细及账龄分析表、或有负债情况表等； 9、其他有关资料（如生产经营或投资项目取得的环保许可证明，医药、卫生、采矿等特殊行业持有有权部门颁发的生产、经营许可证明等）。 B、自然人 1、个人简介； 2、身份证件及婚姻证明（如身份证、公务员证、教师证、警官证等）