刍议洗钱概念的非罪化界定——基于保险洗钱行为的分析.pdfVIP

社会科学研究 2013.2. 当议洗钱概念的~~罪化界定 一一基于保险洗钱行为的分析 熊海机罗晓芹 〔摘要〕 目前，我国尚有许多不符合法定洗钱概念的洗钱行为游离于反洗钱制度体系之 外，得不到有效治理。传统上所理解的洗钱概念，几乎都仅指狭义上的黑钱洗白，但只要 具各了洗钱的目的要素，被清洗的对象是黑是白并不重要，以保险洗钱为代表的许 多行为特别符合白钱洗白的特征，不引入广义洗钱的概念就难以涵盖这一类的沈钱行为。 应拓展对洗钱概念的法律界定，使非罪化的洗钱行为与罪刑化的洗钱行为相分离， 形成打防结合的反洗钱长效机制。 〔关键词〕 洗钱罪;保险洗钱;白钱洗白;非罪化洗钱行为 〔中固分类号J DF623 (文献标识码) A (文章编号) l(削 -4769 (却13) 02-仪时 -06 目前，社会上一直存在大量带有洗钱特性但