个人理财业务人员管理办法.pdf

东亚银行（中国）有限公司 个人理财业务人员管理办法 [ 20 11 年1 月第5 版] 本管理办法仅提供东亚银行（中国）有限公司内部操作使用。未得到东亚银行（中 国）有限公司高级管理层之授权，不得将该管理办法之内容向外部透露。 目录 页码 1. 使命宣言 1 2. 总则 2 3. 个人理财业务人员资质考核与认定 3 3.1 个人理财业务人员岗位职责及职责履行的基本条件 3 3.2 个人理财业务人员的资格控制 5 4. 个人理财业务人员培训机制 8 4.1 培训的组织与实施 8 4.2 培训的内容和方式 8 5. 个人理财业务人员内部监督机制 10 6. 附则 11 东亚银行（中国）有限公司 个人理财业务人员管理办法 1. 使命宣言 东亚中国将以最高之专业和诚信为准则，为客户提供优质和全方位的金融服务；以 审慎经营为前提，积极开拓国内市场，促进业务的不断发展，为社会、客户、股东和员 工创造更大的价值。我们致力于成为持续稳健发展的最佳在华外资银行。 2011 年1 月第5 版 第 1 页 共 11 页 东亚银行（中国）有限公司 个人理财业务人员管理办法 2. 总则 为规范东亚银行（中国）有限公司个人理财业务人员的营销活动，确保我行该项业 务的顺利开展，东亚中国财富管理部根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》、《商 业银行个人理财业务风险管理指引》、 《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问 题的通知》及其他有关法律、法规，对我行现行《东亚银行（中国）有限公司个人理财 业务人员管理办法》 （2009 年3 月第4 版）进行重新修订 （以下简称：“本办法”）。 本办法所称个人理财业务人员，是指符合我行个人理财业务人员资质认定，从事向 个人客户提供财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等项活动的专业服务人员。 本办法对我行个人理财业务人员资质认定、培训考核、内部监督机制加以规范明确， 从而保证相关业务人员具备必要的专业知识、行业知识和管理能力，符合我行个人理财 业务发展的需要。 本办法每年定期检阅一次，如因监管法规有重大变更时，也可即时进行检阅，但任 何变更均需经法规监管部、稽核部及业务营运支援处审阅以保证其符合外部环境、相关 法律法规、内控制度和其他本行有关规定的要求。 2011 年1 月第5 版 第 2 页 共 11 页 东亚银行（中国）有限公司 个人理财业务人员管理办法 3. 个人理财业务人员资质考核与认定 根据我行实际情况相关规定，目前我行个人理财业务人员岗位名称依次设定为：个 人理财文员、个人理财高级文员、个人理财主任、个人理财高级主任及个人理财经理。 3.1 个人理财业务人员岗位职责及职责履行的基本条件 3.1.1 个人理财文员/高级文员任职要求及岗位职责 任职要求：  本科以上学历，特别优秀者可适当放宽；  英语程度四级或以上；  有良好的人际沟通技巧；积极、细致、耐心并具有团队合作精神；  具有较强的分析和解决问题的能力；  有良好客户关系；  能在压力下工作并完成设定的工作指标；  有一年以上相关金融产品销售经验或持有理财（或基金）从业资格者优先考虑。 职责描述：  负责维护我行现有理财客户，在了解客户的基础上，综合销售我行资产、负债、 其他中间业务等各类产品，包括但不限于境内挂钩投资产品、信托产品、代客 境外理财计划、代理销售保险业务等。  为客户提供相关个人理财服务。 3.1.2 个人