反洗钱知识测试题库(金融机构)详解.docVIP

试题编号 内容 正确答案 1 金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料，致使洗钱后果发生的，对其处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以责令其停业整顿或者吊销其经营许可证。 错 2 金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料，致使洗钱后果发生的，对其处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款。情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。 错 3 金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料，情节严重的，对其处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。 错 4 金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料，情节严重的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构对其处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。 对 5 《反洗钱法》的立法宗旨是预防、监控洗钱活动，维护金融秩序，打击洗钱犯罪及相关犯罪。 错 6 金融机构应当对其分支机构执行客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的情况进行监督管理，分支机构可根据自身实际情况规范客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作。 错 7 金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经反洗钱分管领导或反洗钱部门负责人的批准。 错 8 自然人客户的“身份基本信息”中住所地信息与经常居住地不一致的，应当登记客户的经常居住地。 对 9 金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对所有风险等级客户或者账户的审核应一视同仁，标准一致。 错 10 对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。 对 11 即使销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，为保证严格履行客户身份识别义务，金融机构也应当再次重新进行已完成的客户身份识别程序，同时应承担未履行客户身份识别义务的责任。 错 12 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》制定的目的为监测恐怖融资行为，防止利用金融机构进行恐怖融资，规范金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易的行为。 对 13 中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。 对 14 履行反恐怖融资义务的金融机构及其工作人员依法提交可疑交易报告受法律保护。 对 15 金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。 对 16 金融机构按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》报告可疑交易，具体的报告要素及报告格式、填报要求参照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》及相关规定执行。 对 17 中国人民银行及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。 对 18 中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，只负责接收人民币大额交易和可疑交易报告。 错 19 金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。 对 20 金融机构一定要设立专门的反洗钱管理部门，负责反洗钱管理工作。 错 21 金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行报备。 对 22 金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。 对 23 金融机构对报告可疑交易的情况，按一般程序归档并妥善保存。 错 24 金融机构对所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作。 对 25 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应提交大额交易报告或可疑交易报告。 错 26 如果交易同时符合两项以上大额交易标准