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第7章 中央银行 【教学目的】中央银行处于现代社会经济运转的核心地位，主管一国或地区的货币发行，负责制定并执行货币政策，实施金融监督管理，稳定金融运行，对外代表国家或地区，参与国际金融活动，对内对整个社会的信用活动和货币流通进行调节和控制，是特殊的金融机构。本章介绍中央银行的产生、发展、性质、职能、地位、组织结构以及业务的开展，从而对中央银行理论与实务作概括的了解 。 【教学内容】 第一节 中央银行的性质与职能 第二节 中央银行的业务 第三节 中央银行的组织结构 第四节 中央银行的独立性 【教学时间】2课时 前美联储主席格林斯潘（Alan Greenspan） 美国财政部长蒂莫西·盖特纳（Timothy F. Geithner）出生于1961年。毕业于达特茅斯大学，曾学习日语和汉语，拥有政府与亚洲研究的学士学位；之后他在约翰斯—霍普金斯大学高等国际研究学院获得国际经济与东亚研究的硕士学位。1985年，他加入“基辛格同仁公司”，成为一名亚洲事务专家，之后美国总统奥巴马于11月24日正式提名现任美国联邦储备委员会委员、纽约储备银行行长的盖特纳为新政府的财政部长。 现年47岁的盖特纳自2003年起出任纽约联邦储备银行行长，目前也是联邦公开市场委员会副主席。在出任行长之前，他曾在美国财政部供职达14年之久，并在1999年时接任被提升为财长的萨默斯之前所担任的国际事务的副部长一职，萨默斯也因此被认为是盖特纳在政治上的导师。盖特纳为处理金融危机的专家，曾研究过亚洲金融危机，并参与制定墨西哥、印度尼西亚、韩国、巴西和泰国的金融救援计划。着眼於目前席卷全球的金融危机，盖特纳是美联储系统内最坚定的低利率倡导者之一。 伯南克连任美联储主席 2008年7月15日，美国财长保尔森（左）和美国联邦储备局主席伯南克（Ben Bernanke)）在华盛顿国会山出席参议院银行委员会举行的听证会 第一节 中央银行的性质与职能 一、中央银行的产生与发展 ■ 中央银行是在资本主义商品经济和银行信用业的发展过程中，从商业银行分离出来，并逐渐演变发展而成的。 ■ 中央银行及其制度的建立和发展经历了一个漫长的历史过程，可划分为产生、发展与完善三个阶段。 （一）中央银行的产生 1. 统一货币发行权的需要 只有建立中央银行，才能集中掌握货币发行权。在中央银行形成之前，没有专门的发行银行，所有的商业银行都可以发行银行券（钞票）。 由于一般私人银行信誉受限制，影响流通范围的扩大。特别是当出现经济金融危机时，经常出现破产的银行无法保证所发行的银行券的兑现的现象，引起经济、金融的更大混乱。 同时商业银行通过发行钞票作为资金来源，利润大，为追逐利润，经常导致货币发行的失控。因此，各国政府都逐渐把发行权集中于专管发行的中央银行，发行一种全国统一流通的货币。 （一）中央银行的产生 2. 商业银行最后贷款者的需要 在市场经济的发展过程中，信用关系越来越发达，银行贷款数量不断扩大，贷款期限相应延长。 商业银行仅靠自己吸收的存款进行放款，远远不能满足社会经济发展对货币资金的需求，难于避免出现清偿能力不足的现象，发生支付困难，甚至导致挤兑和破产，危及社会经济的正常运转。这从客观上要求建立一个大银行作为银行的最后贷款者，充当银行贷款的后盾。 （一）中央银行的产生 3. 统一进行票据交换和资金清算的需要 银行每天收受票据数量的增加，由各个银行分散清算、自行轧差已经相当困难，需要建立一个全国统一的清算机构，使之成为统一的资金清算中心，为全国银行业进行清算提供便利，这个重任只能交给具有相当权威和信誉的金融机构。 4. 强化金融管理的需要 现代市场经济的发展，使生产的社会化程度日益提高，信用经济进一步发达，金融机构日益多样化，经济日益一体化。这在客观上要求有一个大银行，代表国家对全国的金融业和金融市场进行集中的管理监督和调节控制，维护金融稳定，促进金融市场的发展和稳健运行。 （二）中央银行的发展 两个阶段 1. 中央银行的普遍推行时期，即20世纪初至第二次世界大战结束为止。 2. 中央银行的职能强化时期，即20世纪中叶到现在。 1. 中央银行的普遍推行时期 第一次世界大战开始后，金币本位制的基础受到严重破坏，各国金融发生了剧烈波动，金融货币秩序混乱。战后，各国政府当局和金融界深感必须加强中央银行的地位和货币信用的管制。 以1920年布鲁塞尔国际金融会议为主要推动力，会议指出：凡未设立中央银行的国家应尽快建立中央银行，中央银行应摆脱各国政治上的控制，实行稳定的金融政策。 2. 中央银行的职能强化时期 二战后，各个国家遭受到严重的战争破坏，经济困难，通货膨胀。 为了医治战争创伤，恢复经济，稳定货币，筹集资金，都将货币政策作为干预生产和调节经济的重要杠杆。而中央银行是制定与执行货币政策