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1 2 期限连续性贸易融资产品组合 期限交叉性贸易融资产品组合 3.1 期限连续性贸易融资产品组合 3.2 期限交叉性贸易融资产品组合 3.2 期限交叉性贸易融资产品组合 谢 谢！ L/O/G/O 国际贸易融资业务基础简介 2016年7月 主要内容 一、 国际贸易融资产品概述 二、 进出口贸易融资产品 三、 国际贸易融资产品简例 一、国际贸易融资产品概述 Add Title 国际贸易融资定义 国际贸易融资的产生 国际贸易融资是外汇指定银行围绕着国际结算的各个环节为进出口商提供的资金融通便利。 传统定义 1.1 国际贸易融资的定义 定义： 指农业银行为客户提供的与进出口贸易（含服务贸易）相关的资金融通或信用便利。 ——《中国农业银行国际贸易融资业务管理办法》（农银规章〔2013〕201号） 1.1 国际贸易融资的定义 货物 货款 出口方 进口方 谁帮助进出口商完成债权债务关系？ 用什么方式来完成？ 1.2 国际贸易融资的产生    答案：银行；在帮助进出口商清偿债权债务的过程中,银行根据进出口商之间信誉程度提供了适合他们选择的结算方式—— 国际结算 信用证 托收 汇款 1.2 国际贸易融资的产生 1.2 国际贸易融资的产生 思考：信用证、托收和汇款过程，中进出口企业可能各自会有哪些融资需求？ 1.2 国际贸易融资的产生 以汇款业务流程为例 汇款人 进口商 买方 1签定合同 2发货 汇 出行 汇入行 3 4 5 收款人 出口商 卖方 国际结算 信用证 托收 汇款 贸易融资 将国际结算三大支付方式（汇款、托收、信用证）的过程分解，引入银行信用，便产生了国际贸易融资。 1.2 国际贸易融资的产生 二、进出口贸易融资产品 4、进口押汇 1、打包贷款（订单融资） 2、出口押汇 3、福费廷 进口贸易融资 出口贸易融资 进出口贸易融资产品 出口贸易融资交易链产品支撑 出口商 贸易往来 接订单(出货前) 出货后(收汇前) 信用证 托收、电汇 打包贷款 订 单 融 资 信用证 托 收 电 汇 出口押汇 票据贴现 出口信用保险融资 出口押汇 票据贴现 出口信用保险融资 出口保理 质押贷款 出口信用保险融资 商票融资 福费廷 进 口 商 出口保理 农 业 银 行 出口贸易融资产品 出口贸易融资基础 2.1 打包贷款（订单融资） 筹集备货资金 客户需求 打包贷款或订单融资 我行提供的产品 订单融资：指出口企业凭符合条件的出口合同／订单，向我行申请用于出口货物备料、生产和装运等履约活动的短期贸易融资。 打包贷款：指出口企业凭符合条件的正本信用证，向我行申请用于出口货物备料、生产和装运等履约活动的短期贸易融资。 2.1 打包贷款（订单融资） 产品功能： 1、可以为出口商提供备货资金，解决出口商备货资金不足问题。 2、可以节省出口商自有资金，提高资金使用效率。 适用结算方式：打包贷款--信用证 订单融资--汇款、托收 银行收益：融资利息收入、融资手续费收入、贸易融资业务量。 2.1 打包贷款（订单融资） 产品功能： 1、可以为出口商提供备货资金，解决出口商备货资金不足问题。 2、可以节省出口商自有资金，提高资金使用效率。 适用结算方式：打包贷款--信用证 订单融资--汇款、托收 客户准入：我行授信评级为BBB-级以上（含） 融资比例：信用证/合同金额80% 融资期限：180天，符合信用用信或低信用风险业务最长至一年 2.1 打包贷款（订单融资） 注意事项： 1、打包贷款和订单融资对外支付应按受托支付的规定采取受托支付的方式监控融资款项的使用。 2、汇款结算方式下，我行只办理货到付款项下的订单融资业务。如出口合同／订单存在部分预付，我行只可对预付货款以外部分提供订单融资。 2.2 出口押汇 客户需求 出口押汇 我行提供的产品 交货后提前收汇 出口押汇：指出口商将全套出口单据提交我行，我行按照票面金额的一定比例为出口商提供的一种短期贸易融资业务。出口押汇业务分为信用证项下押汇和出口托收项下押汇。 2.2 出口押汇 产品功能：1、加速出口商资金周转，发运货物后即可获得融资，提前收回货款。2、出口商在汇率波动的情况下申请外币融资，通过提早收汇享受汇率变动带来