融资性担保机构分类监管评分表.docVIP

济南市融资性担保机构分类监管评分表 担保机构名称： 本次评定等级(并加盖县区监管部门公章): 项目 评分依据和要求 分值 扣分 原因 一、公司治理情况 （10分） （一）设立股东（大）会、董事会、监事会，确立董事会领导下的总经理负责制的管理体制，重大事项经董事会研究决定，以上每项制度得1分。注册资本在1亿元（不含1亿元）以下的可以不设董事会和监事会，但应设执行董事和监事。（5分） （二）按照章程规定召开股东（大）会、董事会、监事会，实现所有权、经营权、监督权三权分离。不按章程规定召开的，每次扣1分；股东、董事、监事无故缺席且不派出授权代表参会的，每次扣1分；未实现所有权、经营权、监督权三权分离的，扣5分。（5分） 二、合规经营情况 （40分） （一）资金运用情况（25分）。 上年度月均对外投资额度占净资产不高于监管规定上限的，得25分，每增加1个百分点，扣0.5分。 （二）客户保证金管理情况（15分）。　　制定客户保证金管理制度；定期向监管部门报送客户保证金账户管理情况报告；实行专户管理，不得与基本账户、一般账户等其他账户混用；客户保证金专户数量符合属地监管要求；与市监管部门、银行业金融机构签订客户保证金三方监管协议。以上任何一项不达标，扣3分。作出承诺不收取客户保证金的融资性担保机构得15分。 三、