中铁国际惠贷款项目工作流程.docVIP

中铁国际集团有限公司融资规范 政府优惠贷款项目工作流程 前 言 为进一步推进公司使用中国政府优惠贷款的资金支持，拓展国际市场，规范优贷项目的管理，特制定本规范。 本规范起草部门： 投融资部 政府优惠贷款融资流程 范围 本规范规定了政府优惠贷款项目融资推进工作的各项要求和实施标准。 本规范适用于我公司海外业务中可使用优惠贷款解决融资问题的项目，该项目所在国应在中国受援国范围内。 术语和定义 优惠贷款（Concessional Loan）： 是指中国政府向发展中国家提供的具有援助性质的中长期低息贷款, 此项援助覆盖了亚洲、非洲、拉美、南太、东欧、中亚等共计140多个发展中国家。主要用于中国企业与受援国政府、企业合资合作建设、经营当地需要且又有经济效益的生产性项目，基础设施类项目，或提供中国生产的成套设备和机电产品出口等。 借款人（Borrower）： 指项目受援国政府指定其政府部门（财政部）或金融机构代表受援国政府作为借款主体，承担借款权利和义务，借款人应具有国家财政担保的权利和资质。 担保 (Guarantee)： 受援国政府需提供主权担保，必要时，还需提供其它形式的补充担保。 优贷申请函（Application for Concessional Loan）： 指受援国政府授权的借款人直接就实施项目的优惠贷款融资向中国政府和中国进出口银行签发并提交的正式书面借贷申请文件。（文件中需明确提到项目名称、项目金额、需要申请的融资金额和项目实施单位等要素） 使馆经参处支持推荐函(Support Letter from the Economic and Commercial Counselor’s Office)： 指我驻受援国的使馆经参处就实施项目使用优惠贷款融资和中方实施项目单位向中国政府和中国进出口银行出具的正式书面推荐文件。 申贷文件(Documents Used for Application for Concessional Loan) ： 指申请优惠贷款最基础的文件总称，包括：优贷申请函、项目可行性研究报告（中、外文）、使馆经参处支持推荐函商务合同和项目环境评估报告。 政府框架协议(Framework Agreement between Governments)： 进出口行对外方具体项目的申贷文件进行评审后，并经过政府两部一行审批通过，两国政府就项目优惠贷款融资达成一致并签署的书面协议，该协议明确了两国政府就本项目优惠贷款的借贷权利与义务。 融资贷款协议(Agreement of Loan Financing)： 指政府框架协议签订后，受援国政府指定的部门（一般为财政部）或金融机构与中国进出口银行就项目优惠贷款融资的详细权利与义务达成一致并签署的书面协议，该协议明确了中国进出口银行和受援国就优惠贷款实施所承担的借贷权利与义务。 职责 业务部门 积极开拓市场，及时掌握项目信息，每年协助投融资部做好下一年度优惠贷款的申报工作。 及时与投融资部交流项目信息，及早确定项目优贷融资需求与融资方案。 负责在受援国推进项目，完成项目在受援国政府内部立项（列入受援国政府向中国政府提出的使用优惠贷款项目清单，并积极促使排序的前列）和借贷的审批流程，并及时获取我使馆经商处对项目申请优惠贷款的书面支持推荐函。 积极做好商务部和我使馆经商处的工作，推进我国政府部门与受援国政府就政府框架协议的谈判签署工作。 负责做好项目实施，定期向商务部、我驻外使馆（经商参处、室）、中国进出口银行和公司投融资部反馈项目进展和难点问题，做好项目执行和项目月报、季报工作。 投融资部 负责每年向中国进出口银行申报下一年度使用优惠贷款项目的申报工作。 负责及时向中国进出口银行汇报项目情况，保持公司与中国进出口银行间信息、渠道的畅通。 在业务部门的协助下，负责项目评审资料的收集、整理、初审和向进出口银行的报送工作，积极推进项目评审和最终的审批工作。 负责落实融资方案，推动进出口行和受援国政府签署融资贷款协议。 根据项目工程实施情况，负责优惠贷款项目贷款的提款工作。 负责贷后管理和贷后检查工作。 法律合约部 与业务部门一起，负责项目在商务部和外交部的引导和推进工作。 2、负责推进项目在商务部和外交部的备案、评审与审批工作。 流程说明 初期沟通咨询阶段 初期沟通阶段流程说明 项目性质 一般跟踪 入口准则 项目具备一定成熟条件并具有优贷融资需求 输入 备案——提供项目具体的信息 工作内容 业务部门就项目信息随时与投融资部沟通，投融资部根据汇总的信息，分析、给出融资意见，并确定项目使用优惠贷款解决融资问题的意向。 业务部门填写“优贷申请表”，经投融资部确认后，提交业务部和融资主管