中银集富专享理财计划(31天)2011年第28期产品说明书(机构投资者.pdf

中银集富专享理财计划（31 天）2011 年第 28 期 产品说明书 序列号：【JFZX31D201128C】 中银集富专享理财计划(31 天)2011 年第 28 期 产品说明书（机构投资者） 风险提示： 银行销售的理财产品与存款存在明显区别，具有一定的风险。请认真阅读本说明书第 8 部分风险揭 示内容。 本理财计划为非保本浮动收益型理财产品，募集资金主要投资于符合监管机构要求的信托计划及其 他资产或资产组合、理财计划、银行存款、同业存放、国债、金融债、中央银行票据、货币市场基金、 债券基金、银行承兑汇票以及高信用级别的企业债、公司债、短期融资券、中期票据等金融产品。如出 现前述金融产品未按时足额支付本息或产品提前终止等不利情况，则本理财计划将有收益为零甚至本金 损失的可能。 中国银行股份有限公司（以下简称“中国银行”）将按照本产品说明书的约定，本着尽职勤勉的原则 管理和运用投资者的理财资金，但中国银行股份有限公司不对投资者的理财本金和收益提供任何保证， 与本理财计划相关的投资风险和收益均由投资者自行承担和享有。本产品说明书中对本产品的预期年投 资收益率的表述属不具有法律约束力的用语，不代表投资者可以获得的实际收益，亦不构成中国银行对 本产品任何收益的承诺。 中国银行郑重提示：在购买理财产品前，投资者应确保自己完全明白该项投资的性质和所涉及的风 险，详细了解和审慎评估该理财产品的资金投资方向、风险类型及预期收益等基本情况，在慎重考虑后 自行决定购买与自身风险承受能力和资产管理需求匹配的理财产品。 投资者在认购本产品前应认真阅读本产品说明书。在购买理财产品后，投资者请随时关注该理财产 品的信息披露情况，及时获取相关信息。 风险评级 3 中等风险产品 本产品本金亏损的概率较低，预期收益存在一定的不确定性 流动性评级 中 本产品不能提前赎回，可能不能满足投资者的流动性需求。 适合客户类别 机构投资者 1、产品基本信息 产品名称 中银集富专享理财计划 （31 天）2011 年第 28 期 产品简称 中银集富专享（31 天）201128 产品代码 JFZX31D201128C 产品类型 非保本浮动收益型 投资及理财利益币种 人民币 理财份额面值 1 元 预期募集资金规模上限 30亿元，理财计划管理人有权根据实际需要对本产品募集资金规模进行调 整，本产品最终规模以理财计划管理人实际募集的资金数额为准。 投资者认购起点及上限 机构投资者认购金额不低于100万元，以1 万元的整数倍累进认购。 理财计划存续期限 31天（若本产品提前终止，以本产品实际存续天数为准） 销售服务费率（年） 0.2%（具体参见 7.1） 理财资产托管及保管费率 0.08%（具体参见 7.2） （年率） 产品管理费（年） 理财计划管理人根据理财产品资产的实际运作情况收取管理费（具体参见 7.4） 预期年投资收益率 5.1％(具体测算依据见 3.1.3) 预期年投资收益率以产品到期时实际情况为准。 投资收益分配方式 现金分配 投资收益分配频率 理财计划到期后一次性分配，具体参见第 3 部分“投资收益分配及说明”