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风险管理部题库 合规题 一、填空题： 1、商业银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过 。 答案：75% 3、合规是商业银行??????? 的共同责任，并应从商业银行????????? 做起。 答案：全体员工 全体员工 4、股份制商业银行法人机构开业延期的最长期限为 个月。 答案：3 5、国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的 %。 答案：60 6、在金融创新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门是 。 答案：董事会下设的风险管理委员会 7、 将根据有关法律法规对商业银行违反《商业银行金融创新指引》的行为予以处罚，并采取其他相应的监管措施。 答案：银监会 8、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立????????? 、???????? 等合规理念，在全行推行??????? 的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。 答案：全员主动合规 合规创造价值 诚信与正直 9、银行 应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。 答案：董事会 10、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与????? 、?????? 、???????? ?和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。 答案：信用风险 市场风险 操作风险 11、商业银行负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策执行情况的机构是 。 答案：商业银行董事会 12、合规负责人的职责中，主要包括 、 、 。 答案：全面协调商业银行合规风险的识别和管理、 监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责、定期向高级管理层提交合规风险评估报告 13、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报??? ???、????? 或??? 的行为，并充分保护举报人。 答案：违法 违反职业操守 可疑 14、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是 。 答案：诚信举报制度 15、商业银行在合规负责人离任后的 个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。 答案：十 16、 、 、 属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据？ 答案：业务条线、分支机构的经营范围、分支机构的业务规模 17、 、 、 属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度。 答案：合规政策、合规管理程序、合规指南 18、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案应包括合规管理职能??????? 和???????? 的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对???????? 的评估。 答案：适当性 有效性 合规性 19、对商业银行合规风险管理进行日常监督的部门中主要包括 、 、 。 答案：风险管理委员会、审计委员会、合规管理委员 20、监事会应监督??????? 和????????? 合规管理职责的履行情况。 答案：董事会 高级管理层 21、商业银行发现重大违规事件应按照 的规定向银监会报告。 答案：重大事项报告制度 22、商业银行对客户调查和客户资料的验证应以 为主， 为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。 答案：实地调查 间接调查 23、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现????????? 和???????? 的价值观念。 答案：倡导合规 惩处违规 24、合规工作方案以 为本，覆盖不同业务部门，并确保与 部门之间的协调。 答案：风险 其他风险管理 二、单选题： 1、开展小企业贷款的基层行应设立独立的小企业贷款科室或小组，并运用管理会计和内部核算， 考核小企业贷款业务的成本和收益。 A、分开 B、联合 C、集中 D、 单独 答案：D 2、银行开展小企业贷款业务实行 。 A、 客户经理制 B、专管员制度 C、团队制度 D、外包制度 答案：A