电子银行业务作业指导书剖析.docx

电子银行银行业务作业指导书 版次：A/0 编号： 第 PAGE 5 页 共 NUMPAGES 26 页 SUBJECT \* Caps \* MERGEFORMAT 江苏银行内控体系文件 电子银行业务作业指导书 文件编号：XXXXXXXXX-XXXX 编制部门： 版 次 号： A/0 生效日期：20 年 月 日 ， 文件概要 要点 内容 1.目的和范围 本文件目的和规范范围的简要描述 2.定义、缩写和分类 主要名词或缩写简称的解释，以及涉及名词分类的描述 3.职责与权限 业务活动中涉及到的部门/岗位的具体职责 4.流程描述 4.1.XX流程 本流程涉及子流程的子流程关系图 4.1.1.XX流程-XX子流程 涉及子流程的流程图及操作要点 5.内外部规章制度索引 5.1.外部法律法规 国家法律法规、监管机构的规章制度和规范性文件、以及行业协会发布的相关规范性文件 5.2.内部规章制度 由本行制定、目前依然在遵照执行的相关规章制度 6.附录 操作活动中应参照的标准，以及未在正文中表述的要求 7.记录 操作活动中需要填制、登记的表单  目 录 TOC \o 1-2 \h \z \u HYPERLINK \l _Toc376520231 1 目的和范围 PAGEREF _Toc376520231 \h 4 HYPERLINK \l _Toc376520232 2 定义、缩写和分类 PAGEREF _Toc376520232 \h 4 HYPERLINK \l _Toc376520233 3 职责与权限 PAGEREF _Toc376520233 \h 4 HYPERLINK \l _Toc376520234 4 流程描述 PAGEREF _Toc376520234 \h 5 HYPERLINK \l _Toc376520235 4.1 XX流程 PAGEREF _Toc376520235 \h 5 HYPERLINK \l _Toc376520236 4.1.1 XX流程-XX子流程 PAGEREF _Toc376520236 \h 7 HYPERLINK \l _Toc376520237 5 内外部规章制度索引 PAGEREF _Toc376520237 \h 10 HYPERLINK \l _Toc376520238 5.1 外部法律法规（以下示例） PAGEREF _Toc376520238 \h 10 HYPERLINK \l _Toc376520239 5.2 内部规章制度 PAGEREF _Toc376520239 \h 10 HYPERLINK \l _Toc376520240 6 附录 PAGEREF _Toc376520240 \h 10 HYPERLINK \l _Toc376520241 7 记录 PAGEREF _Toc376520241 \h 11 目的和范围 为规范江苏银行电子银行银行业务，指导各行做好电子银行各项业务的运营管理工作，对本行企业网上银行业务进行规范管理，根据《企业网上银行业务管理办法》、《个人网上银行业务管理办法》、《江苏银行手机银行业务管理办法（试行）》、《江苏银行电话银行业务操作指引》制订本作业指导书。 本文件适用于电子银行业务处理。 说明：本部分是对编写本文件的目的和文件规范的范围的描述，应清晰表述出本文件所规范的业务或管理活动内容。 （每部分之间空一行，下同，不再一一提示） 定义、缩写和分类 江苏银行企业网上银行，是指江苏银行向企事业单位客户提供的基于Internet网络或其他公用信息网络的网上银行服务，实现客户将需求指令自主提交到银行，从而支持支付、查询等业务需求的网上服务系统。 江苏银行个人网上银行，是指通过因特网向社会提供的自助式银行服务，具有转账结算、网上支付、信息查询、投资理财等功能。 江苏银行手机银行业务，是指通过无线网络和移动电话向社会提供的自助式银行服务，具有信息查询、账户管理、转账汇款、缴费支付、投资理财等功能。 江苏银行电话银行，是指（业务部门填写） 江苏银行网上支付业务，是指（业务部门填写） 人工发送，是指银行业务部门使用短信平台向特定客户群发送业务通知、产品信息、行内通知等短信。 系统发送，是指针对在我行办理短信服务签约的客户，向客户发送账户变动信息及交易验证信息。 电子银行业务突发事件分三大类：信息科技突发事件、新闻媒体突发事件、其他突发事件。 突发事件分成Ⅰ级至III级：特别重大突发风险事件（I级）、重大突发风险事件（II级）、较大突发风险事件（III级） 江苏银行门户网站，是指江苏银行在互联网上设立的统一、规范的官方网站