反洗钱基础知识和主要业务.pdf

反洗钱局 反洗钱局 反洗钱基础知识及主要业务 张 雁 张 雁 2011年3月 2011年3月 一、主要内容 洗钱的基本概念 国际反洗钱形势 我国反洗钱工作的形势与任务 人民银行地市中心反洗钱工作 中国人民银行 反洗钱局 2 第一部分 关于洗钱的基本概念 1、关于洗钱概念的起源 上世纪20年代，美国“芝加哥之王” 艾尔.卡彭 (Alphonse Capone)清洗毒资 麦耶.兰斯基(Meyer Lansky) “洗钱”一词开始出现于新闻媒体和出版物，起因于1972年 的水门事件 中国人民银行 反洗钱局 3 第一部分 关于洗钱的基本概念 2、洗钱的概念 犯罪的目的就是为了获得收益，并享受这些收益。 “洗钱”通常是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质， 使 其表面看起来合法的行为和过程。 通俗而言，人们通常把犯罪收益称之为“黑钱”或“脏钱”，对 犯罪收益进行清洗使之披上合法外衣的活动就被形象地称为洗钱。 中国人民银行 反洗钱局 4 第一部分 关于洗钱的基本概念 3、洗钱活动的特征 洗钱活动的过程是相当复杂 隐藏犯罪 收益来源 的，其模式也不一定固定。通常来 讲，洗钱的过程一般有四个特征。 洗钱者首先考虑的是隐藏有关 避免留下明 洗钱过程 改变违法 犯罪收益的真正所有权和来 显洗钱痕迹 四个特征 所得的形式 源； 改变有关金钱的形式，如，将 现金变成金融票据；灵活性 能够控制 洗钱过程中尽量避免留下明显 洗钱全过程 的痕迹； 洗钱者能够控制洗钱的全过程。 中国人民银行 反洗钱局 5 第一部分 关于洗钱的基本概念 4、洗钱的过程 典型的洗钱过程通常被分为三 个阶段，即： 处置阶段（PLACEMENT） 离析阶段（LAYERING） 融合阶段（INTEGRATION）