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理财规划职业培训习题 第一讲 理财规划概论 1．个人理财目标的首要目的是（ B ）。 A. 个人价值最大化 B. 个人财务状况稳健合理 C. 个人收入最大化 D. 个人财务危机减少到零 2．理财规划的最终目标是（ B ）。 A. 财务安全 B. 财务自由 C. 财务独立 D. 个人收入最大化 3．财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于（ B ）。 A. 努力工作 B. 主动投资 C. 被动投资 D. 被动工作 4．在财务安全的情况下，总支出曲线一定在投资收入曲线的（ A ）。 A. 上方 B. 下方 C. 平行 D. 重合 5．在财务自由的情况下，总支出曲线一定在投资收入曲线的（ B ）。 A. 上方 B. 下方 C. 平行 D. 重合 6．若某家庭的投资收入曲线高于总支出曲线，则意味着该家庭的支出已经可以由投资收入来支撑，即已经获得了（ D ）。 A. 基本收益 B. 财务独立 C. 额外收入 D. 财务自由 7．为了应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力，或者因为其他原因失去收入来源的情况下，保障家庭的正常生活的现金储备是（ D ）。 A. 意外现金储备 B. 家族支援现金储备 C. 投机储备 D. 日常生活覆盖储备 8．意外现金储备的用途不包括（ C ）。 A. 车祸 B. 一些重大事故对家庭短期的冲击 C. 亲友急需现金 D. 重大疾病需临时垫资 9．理财规划在考虑风险与收益时，应当（ B ）。 A. 收益最大化，不考虑风险 B. 风险管理优于追求收益 C. 风险与收益并重 D. 高风险博取高收益 10．对于青年家庭、中年家庭和老年家庭，理财规划的核心策略分别为（ B ）。 A. 进攻型、防守型、攻守兼备型 B. 进攻型、攻守兼备型、防守型 C. 攻守兼备型、进攻型、防守型 D. 防守型、进攻型、攻守兼备型 11．中年家庭理财规划的核心策略是（ B ）。 A. 防守型 B. 攻守兼备型 C. 进攻型 D. 无法确定 12．处于“单身贵族”的人生阶段时，短期目标是（ A ）。 A. 储蓄 B. 结婚 C. 购房 D. 投资组合 13．处于“三口之家”的人生阶段时，长期目标是（ D ）。 A. 子女教育 B. 购房 C. 购车 D. 投资组合 14．（ D ）是整个理财规划的基础。 A. 生命周期理论 B. 风险管理理论 C. 财务安全理论 D. 收益最大化理论 15．根据生命周期理论，从新婚到新生儿出生的这段时期为（ B ）。 A. 单身期 B. 家庭与事业形成期 C. 家庭与事业成长期 D. 退休期 16．根据生命周期理论，从子女出生到完成大学教育的这段时期为（ C ）。 A. 单身期 B. 家庭与事业形成期 C. 家庭与事业成长期 D. 退休期 17．处于单身期的生命周期特征为（ A ）。 A. 家庭资金原始积累期 B. 生活开始稳定，财力蒸蒸日上 C. 生活基本稳定，支出大幅上升 D. 生活完全稳定，事业处于巅峰 18．处于退休前期的生命周期特征为（ D ）。 A. 家庭资金原始积累期 B. 生活开始稳定，财力蒸蒸日上 C. 生活基本稳定，支出大幅上升 D. 生活完全稳定，事业处于巅峰 19．家庭收入主导者的生理年龄在33~55周岁之间的家庭为（ B ）。 A. 青年家庭 B. 中年家庭 C. 老年家庭 D. 视家庭其他成员而定 20．家庭收入主导者的生理年龄在5