股票质押式回购交易业务投资者适当性管理细则程序.docxVIP

 PAGE \* MERGEFORMAT 22 华鑫证券股票质押式回购交易业务 投资者适当性管理办法细则 总 则 为加强对股票质押式回购交易业务的管理，控制股票质押式回购交易业务风险，根据沪、深证券交易所（以下简称“交易所”）和中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“中国结算”）《股票质押式回购交易业务及登记结算业务办法》、沪、深证券交易所《股票质押式回购交易业务会员业务指南》等有关规定，制定本办法细则。 合格投资者从事股票质押式回购交易业务（以下简称“股票质押业务”），必须遵守法律法规、交易所有关交易规则及实施细则、公司有关规章制度和其他有关规定。 融入方准入 公司对参与股票质押式回购交易业务股票质押业务的融入方制定准入条件，具体如下： 普通账户为合格账户，交易结算资金已经纳入第三方存管； 账户资产来源合法合规，且用于股票质押回购交易的资产未设立任何抵押或担保，不存在任何权属争议或权利瑕疵； 在以往交易中无重大违约事项，信誉良好； 具备较丰富的证券投资经验和较强的风险承受能力； 融入方申请当日在公司托管资产总值符合业务要求； 能够按照公司要求及时提供有关情况，配合调查和资产处置； 不存在法律法规禁止参与股票质押式回购交易业务股票质押业务的情形； 非股票质押式回购交易业务股票质押业务信用违约名单融入方； 公司规定的其他条件。 申请股票质押式回购交易业务股票质押业务的融入方有下列情形之一的，本公司将不予接受： 利用他人名义申请； 违规使用他人证券账户； 曾受监管机构、证券交易所、登记结算机构等的处罚或证券市场禁入或限制进入； 普通账户里的证券或资金已设定担保或存在其他权利瑕疵或被采取查封、冻结等司法强制措施； 本公司的股东、关联人； 未按规定提供真实材料； 股票质押式回购交易业务股票质押业务信用违约名单中的融入方； 本公司认定其风险承受能力不足的融入方； 其他公司认为不符合要求的情形。 融出方为资产管理计划的，不受上述（五）限制，具体遵照相关法规及监管规定执行。 融入方资金用途 融资资金应当有明确的使用方向，原则上应当用于主营业务；资金投资项目应当符合国家产业政策、投资管理、环境保护、土地管理以及其他法律、法规和规章的规定。 公司融资融券业务管理委员会可根据业务发展需要，对上述融入方准入条件进行调整。 资质调查及资质评级 融入方自查 营业部指定专人向拟申请股票质押式回购交易业务股票质押业务的融入方初步进行风险揭示，并讲解公司股票质押式回购交易业务股票质押业务融入方适当性标准和股票质押式回购交易业务股票质押业务知识与规则，由融入方对照各项标准进行自查。 融入方确认了解股票质押式回购交易业务股票质押业务风险，认可并符合各项选择标准后，按要求提交申请材料，由营业部审查材料的真实性与完整性。 业务初审 营业部相关人员与有融资需求的融入方进行初步沟通，了解融入方主体资格、资产状况、融资需求，并填写业务申请，营业部负责人签字后报信用业务管理部门进行审批。 征信调查途径及信息来源主要有融入方自报、实地调查、公司平台、人民银行信用信息数据库、社会征信机构等。 资质评分 公司根据征信所获得信息，通过融入方基本情况、投资经验、资产状况、风险承受能力、诚信记录和业务掌握程度等方面的指标对融入方资质进行评分以量化资质审查结果。 融入方资质评分采用百分制，满分为100分 ，设若干评分因子，每项因子设置对应的分值，各项因子的累计值即融入方的资质分值。评分因子明细及评分标准由公司信用业务管理部门拟定，报公司融资融券业务管理委员会审批后生效。 公司对不同的资质评分结果设定不同的资质等级，对不同资质等级的融入方设定不同的最大交易额度系数，具体评定标准如下： 资质评分资质等级特征描述最大交易额度系数92分－100分AAA非常优秀0.885分－91分AA优秀0.7580分－84分A良好0.775分－79分BBB较好0.6570分－74分BB次好0.665分—69分B一般0.5560分—64分C可接受0.5 资质等级设置AAA、AA、A、BBB、BB、B、C七档，资质等级未达到C级的融入方，被视为高风险融入方，公司拒绝为其办理股票质押式回购交易业务股票质押业务。 融资融券业务管理委员会可根据业务发展需要调整资质评级因子及评分标准、最大交易额度系数与资质等级的对应关系等。 营业部通过对融入方的尽职调查，结合融入方信用分值，提出融入方初步评级意见。 信用业务管理部门征信管理岗对营业部提交的业务申请资料、尽职调查资料、以及初步评级意见等资料进行复核审查，保证其正确性，并提出融入方资质评级建议，拟定融入方资质等级并出具相关资质评级审批表，提交信用等级评定小组审核。 信用等级评定小组