理财规划师内选拔试题.docVIP

北京地区营业部理财规划师大赛初赛试题 姓名： 单位： 分数： 说明：1.题目涉及理财规划、现金管理、财务分析等内容； 2.共50题； 3.满分100分，每道题2分； 4.考试时间为60分钟。 一、单项选择题(请从四个备选答案中选择1个正确答案，将正确答案前的字母填到题目中的括号内，下同) 　　1.理财规划的最终目标是要达到( D )。 　　A.财务独立 B.财务安全　　C.财务自主 D.财务自由 　　 2.财务自由主要体现在(C )。 A.是否有适当、收益稳定的投资 B.是否有充足的现金准备 　　C.投资收入是否完全覆盖个人或家庭发生的各项支出 　D.是否有稳定、充足的收入 　　 3. 在财务安全的模式下，支出曲线一直在收入曲线的( C )。 　　A.平行 B.下方 C.上方 D.右方 　　 4.下列证券组合中,通常投资于市政债券的是( A )。 A：?避税型证券组合? B：?收入型证券组合? C：?增长型证券组合? D：?收入和增长混合型证券组合?  　5. 下列证券组合中,试图在基本收入与资本增长之间达到某种均衡的是(?? D ?)。? A：?避税型证券组合? B：?收入型证券组合 C：?增长型证券组合? D：?收入和增长混合型证券组合? 　　 6. 变动百分比分析法是指将某一财务指标不同时期的数额相互对比，反映（ C ）的分析方法。? A：?变化趋势? B：?变化程度? C：?两个都是? D：?两个都不是?  7.以下属于客户非财务信息的是( C )。 　　A.社会保障情况 B.风险管理信息 C.投资偏好 D.工资、薪金 　　8. 比较分析法是财务分析的基本方法之一，下列不属于比较分析法范围的是(? C ?)。? A：?与本企业历史比，即不同时期指标相比，如本期实际与上期实际比较? B：?与计划预算比，即实际执行结果与本期计划比较? C：?与相关行业比，即与互补型的企业进行比较? D：?与同类企业比，即与行业平均数或竞争对手比较?  9.家庭与事业形成期的理财优先顺序是( A )。 A.应急款规划、房产规划;保险规划、现金规划;大额消费规划、税务规划;子女教育规划 　　B.保险规划、现金规划;应急款规划、房产规划;大额消费规划、税务规划;子女教育规划 　　C.大额消费规划、税务规划;应急款规划、房产规划;保险规划、现金规划;子女教育规划 　　D.子女教育规划;保险规划、现金规划;大额消费规划、税务规划;应急款规划、房产规划 　　10. 财务分析的起点是财务报表，是对企业的偿债能力、盈利能力和抵抗风险的能力进行评价，下列( D ?)不属于财务报表。? A：?资产负债表? B：?利润表? C：?现金流量表? D：?收支平衡表? 11.理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括( D )。 　　A.客户家庭资产负债表分析 B.客户家庭现金流量表分析 　　C.财务比率分析 D.客户婚姻、子女状况 　　 12.持续理财服务不包括( D )。 　　A.定期对理财方案进行评估 B.不定期的信息服务 　　C.不定期的方案调整 D.定期到客户单位做收入调查 　 13. 下列哪项会缩短现金周期？（ D ） I 降低存货周转期 II 增加应付账款延付期 III 降低应收账款周转期 A 仅有I和III B 仅有II C 仅有I和II D I、II和III 　　 14.客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值，下列( C )项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值。 　　A.现金规划 B.风险管理与保险规划 C.投资规划 D.财产分配与传承规划 　　 15.以下哪项属于客户的财务信息?( B ) 　　A.客户子女情况 B.客户收入状况 　C.客户理财目标 D.客户理财需求 　 16. 流动资产融资的限制性策略与到期日匹配策略的区别在于：（ D ） A 在到期日匹配策略下，波动性流动资产都采用短期融资 B 在限制性策略下，所有的资产都采用短期融资 C 在到期日匹配策略下，所有的资产均采用长期融资 D 在限制性策略下，只有长期资产采用长期融资 17. 公司A的长期债务对资本比率是32.2，