三方存管-个人前台交易.ppt

*/20 三方存管-个人客户交易 2015年8月 个人金融部 第一部分 签约模式 一步式签约：客户携带本人有效身份证证件及银行结算账号前往券商营业部进行证券资金账户开户并一步式签约。 两步式签约： 1.客户携带本人有效身份证证件及银行结算账号前往券商营业部进行证券资金账户开户并预指定存管银行； 2.客户返回银行网点进行预指定确认。 第二部分 前台交易（个人客户） 一、主系统界面 二、账户类交易 三、资金类交易 四、查询类交易 第二部分 前台交易（个人客户） 一、主系统界面 第二部分 前台交易（个人客户） 二、账务类交易-900102预指定确认 第二部分 前台交易（个人客户） 二、账务类交易-900102预指定确认 （一）交易描述 预指定确认（个人）是指个人客户在证券公司开立证券资金账户，并指定邮储银行为资金存管银行后至邮储银行营业网点办理预指定确认交易，建立证券资金账户和个人银行结算账户的对应关系（包括普通存管和融资融券存管）。 第二部分 前台交易（个人客户） 二、账务类交易-900102预指定确认 （二）操作流程 1.客户填写《中国邮政储蓄银行客户交易结算资金存管业务客户签约/解约/变更业务申请书（个人客户）》，将本人有效身份证件、个人银行结算账户、《中国邮政储蓄银行证券公司客户交易结算资金存管协议书》（银行联和客户联）或《中国邮政储蓄银行证券公司客户信用交易担保资金存管协议书》（银行联和客户联）交柜员。 2.柜员审核《中国邮政储蓄银行客户交易结算资金存管业务客户签约/解约/变更业务申请书（个人客户）》、《中国邮政储蓄银行证券公司客户交易结算资金存管协议书》或《中国邮政储蓄银行证券公司客户信用交易担保资金存管协议书》填写是否正确，个人银行结算账户、证券资金账户户名与有效身份证件是否一致。柜员审核无误后，录入相关信息。 第二部分 前台交易（个人客户） 二、账务类交易-900102预指定确认 （二）操作流程 3.交易成功后，打印《中国邮政储蓄银行客户交易结算资金存管业务客户签约/解约/变更业务申请书（个人客户）》，交客户签字确认后，柜员加盖日戳和名章，将《中国邮政储蓄银行客户交易结算资金存管业务客户签约/解约/变更业务申请书（个人客户）》客户联、《中国邮政储蓄银行证券公司客户交易结算资金存管协议书》客户联或《中国邮政储蓄银行证券公司客户信用交易担保资金存管协议书》客户联、有效身份证件和个人银行结算账户交还客户。 4.每日日终柜员将留存的《中国邮政储蓄银行客户交易结算资金存管业务客户签约/解约/变更业务申请书（个人客户）》、《中国邮政储蓄银行证券公司客户交易结算资金存管协议书》银行联或《中国邮政储蓄银行证券公司客户信用交易担保资金存管协议书》银行联及有效身份证件复印件上缴。 第二部分 前台交易（个人客户） 二、账务类交易-900102预指定确认 （三）注意事项 1.客户办理本交易前须已在证券公司办理预指定交易，并签订《中国邮政储蓄银行证券公司客户交易结算资金存管协议书》或《中国邮政储蓄银行证券公司客户信用交易担保资金存管协议书》。 2.客户办理本交易所使用的证件种类、证件号码需与个人结算账户、证券资金账户的实名信息一致。 3.客户提供的个人银行结算账户不存在挂失、销户等异常情况。 4.本交易必须在监管部门规定的时间内办理。 5.本交易必须本人办理，不得代办。 6.本交易可在全国范围内办理。 第二部分 前台交易（个人客户） 二、账务类交易-900103变更银行结算账号 第二部分 前台交易（个人客户） 二、账务类交易-900103变更银行结算账号 （一）交易描述 变更银行结算账号是指个人客户在邮储银行营业网点办理证券公司客户交易结算资金存管业务个人银行结算账户的变更，重新建立证券资金账户和个人银行结算账户的对应关系（包括普通存管和融资融券存管）。 （二）操作流程 1.客户填写《中国邮政储蓄银行客户交易结算资金存管业务客户签约/解约/变更业务申请书（个人客户）》，将本人有效身份证件、新旧个人银行结算账户交柜员。 2.柜员审核《中国邮政储蓄银行客户交易结算资金存管业务客户签约/解约/变更业务申请书（个人客户）》填写是否正确，新旧个人银行结算账户、证券资金账户与有效身份证件是否一致。柜员审核无误后，录入相关信息。 第二部分 前台交易（个人客户） 二、账务类交易-900103变更银行结算账号 （二）操作流程 3.交易成功后，打印《中国邮政储蓄银行客户交易结算资金存管业务客户签约/解约/变更业务申请书（个人客户）》，交客户签字确认，柜员加盖日戳和名章，将《中国邮政储蓄银行客户交易结算资金存管业务客户签约/解约/变更业务申请书（个人客户）》客户联、