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- 2017-06-12 发布于北京
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“核心卫星投资策略”
很多朋友询问如果把指数基金纳入到自己的投资组合,我在这里给大家介绍个方法“核心卫星投资策略”
目前市面的基金无外乎:股票基金、混合基金、货币基金、短债基金、保本基金等等,基金风险也不一样,有的很高,有的很低,要根据资深的特点进行比较好的配比。
如果是一些年轻的投资者或者是本身自己的现金流比较充裕的情况下,投资基金时间比较长,我不关心短期波动可以大量放到股票型基金中来,少量放到债券、保本基金等低风险品种中来。
如果你是一个中老年客户,大部分要放在低风险的基金中。我给大家介绍一种模式,这个模式在海外养老基金和保险公司经常使用的模式,广大投资者朋友可以做借鉴:核心卫星投资策略。
什么是核心卫星投资策略呢?
我有一部分资产是核心资产,放到指数基金中来,比如海外养老金把40%的资产放到指数基金,可以取得长期证券市场增长带来的稳定回报。但是指数基金是获得市场同步指数的收益,我如果想获得更高收益的话,一部分资金可以购买股票型基金或者是对冲基金高风险基金来保证卫星配置。即使你在卫星配置方面出现了失误,也不至于影响到整体业绩。因为长期来看指数基金是很稳定的。核心卫星的模式也适合个人投资者借鉴.
近期大盘剧烈震荡,指数基金业绩受到影响,就开始指责基金公司,或者拿某些股票型基金的高收益来做比较,这是不理性的。指数基金,尤其是被动型指数基金,就是为了获得同步指数的收益而设立。希望追
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