个人理财第一次作业.docVIP

福建电大 个人理财1?（?2 ?分）?政府债券具有安全性高、流通性强、收益稳定、享受免税待遇等特点。 ?正确? ?错误? （?2 ?分）?证券产品是指个人投资者可以投资理财的对象。 ?正确? ?错误? （?2 ?分）?外汇理财产品是指个人购买理财产品时的货币只针对自由兑换的外国货币，收益获取也以外币币值计算。 ?正确? ?错误? （?2 ?分）?以银行卡为载体的个人银行理财产品的银行卡是指商业银行向社会公开发行的各类卡的统称。 ?正确? ?错误? ?（?2 ?分）?房地产投资作为长期的高额投资，除了用于个人消费，不具有投资价值。 ?正确? ?错误? （?2 ?分）?财务策划师对第三方使用财务策划方案内容而引起损失需承担责任。 ?正确? ?错误? （?2 ?分）?衍生工具具有最高投资风险，但投资的回报率不高。 ?正确? ?错误? （?2 ?分）?个人银行理财产品具有收益稳定风险较小、同质性、综合性与多样性等方面的特点。 ?正确? ?错误? （?2 ?分）?境内外资银行在中国的理财产品主要有不保本的双货币存款、保本的市场挂钩产品、指数挂钩结构性存款等类。 ?正确? ?错误? ?（?2 ?分）?财务策划师所确定的最优资产组合应当是包括经济资源和人力资本在内的综合资产组合。 ?正确? ?错误? （?3 ?分）?开放式基金的交易价格主要取决于（　??? ?）。 ??基金总资产 ??供求关系 ??基金净资产 ??基金负债 （?3 ?分）?投资者在银行存入一笔定期存款的同时，卖出一份外汇期权合约，此个人外汇期权产品称为（?????????? ）。 ??两得宝 ??期权宝 ??金葵花 ??金牡丹 （?3 ?分）?保险策划的目的即在于通过对客户经济情况和保险需求的深入分析，帮助客户选择合适（ ），并确定期限和金额。　 ??保险公司 ??保险产品 ??受益人 ??保险代理人 ?（?3 ?分）?以下不属于个人银行理财产品的种类是（　　）。 ??证券理财产品 ??人民币理财产品 ??外汇理财产品 ??卡类理财产品 （?3 ?分）?股票类理财产品的收益主要来源于（　　）。 ??利息收益和价差收益 ??红利收益和价差收益 ??股利和资本损益 ??利息收益和资本损益 （?3 ?分）?作为个人理财策划的第一步，财务策划师首先要（??????? ）。 ??制定财务策划计划 ??开展客户理财需求分析 ??设计数据调查表 ??与客户建立联系会谈，了解财务状况 ?（?3 ?分）?（??????? ）是最具理论意义的财务估价方法。 ??风险调整贴现率法 ??确定等价值法 ??贴现现金流量计价法 ??期权定价法 （?3 ?分）?资产组合理论是由（????? ?）在20世纪50年代首先提出的。 ??威廉?夏普 ??詹姆斯?托宾 ??莫迪利亚尼 ??马科维茨 （?3 ?分）?银行卡是银行客户的一种理财（???????? ）。 ??基本账户 ??收入账户 ??支出账户 ??统筹账户 （?3 ?分）?客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务情况，而且要保证财务情况的（?????? ）。 ??安全 ??增加 ??稳定 ??增值 （?5 ?分）?个人证券理财应该遵循（　　）原则 。 ??安全性原则 ??流动性原则； ??收益性原则 ??偿还性原则 （?5 ?分）?个人银行理财产品面临的风险主要分为（???????? ）。 ??信用风险 ??汇率风险 ??通货膨胀风险 ??政策风险 ?（?5 ?分）?储蓄计划的制定包括（　　　）。 ??确定储蓄额度 ??选择储蓄网点 ??选择储蓄理财方式 ??选择储蓄存期 （?5 ?分）?从理财商数的基本定义来说，以下（　　）属于其定义内容。 ??能否管理现有财富。 ??能否利用这些财富，带来更多的效益。 ??能否懂得利用“钱生钱”，以达到财富增值。 ??这些财富能否给您带来欢乐，而不是负担。 （?5 ?分）?以下属于客户非财务信息的是（??????? ）。 ??客户社会地位 ??客户投资偏好 ??客户工资收入 ??客户风险承受能力 （?5 ?分）?中国的财务规划师主要从（　 　）人才中产生。 ??证券投资　 ??投资咨询　 ??保险经纪 ??客户代表 （?5 ?分）?根据客户不同风险偏好可将资产组合分为（　　）类型。 ??保守型 ??进取型 ??随意型 ??温和型 （?5 ?分）?投资者购买房产主要由于（　　?? ）考虑。 ??对外出租 ??自己居住　 ??投机获利 ??减免税收 （?5 ?分）?证券投资基金运作中的当事人主要有（