反洗钱习题集摘要.docxVIP

人保财险黄山市分公司反洗钱习题集2013年5月一：填空题1、《中华人民共和国反洗钱法》于（ 2006 年 10）月在第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过,于（2007年1 月1 日）正式实施。2、洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、（隐瞒毒品犯罪）、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、（金融诈骗犯罪）等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依法采取相关措施的行为。3、根据现行规定，国务院主管反洗钱的行政部门是（中国人民银行），负责反洗钱的组织协调工作。4、国务院反洗钱主管行政部门设立（反洗钱信息中心），负责大额交易和可疑报告交易的接收和、分析，并按照规定向国务院主管行政部门报告分析结果，履行国务院反洗钱主管行政部门的其他职责。5、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同受益人不是客户本身的，金融机构应当对受益人的（身份证件）或者其他身份文件进行核对并登记。6、客户资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ 5 ）年。7、金融机构办理的单笔交易金额或者（在规定期限内的累计交易达到规定金额）或者（发现可疑交易）的，应当及时向反洗钱信息中心报告。8、金融机构未按规定履行客户身份识别义务的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级派出机构，责令整改；情节严重的，最高可以处于（五十）万元的罚款。9、金融机构不认真履行反洗钱义务，致使洗钱结果发生的，处于（五十万以上）（五佰万）万元以下罚款；并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员处于（五万至五十）万元罚款。10、客户身份识别禁止性规定指的是金融机构不得为（身份不明的客户）提供服务或者与其进行交易，不得为（匿名或者假名）客户开立账户。11、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得（少于二人），且须出示（中国人民银行执法证）和（反洗钱调查通知书），否则，金融机构有权拒绝。12、我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是（中国反洗钱监测分析中心）。13、居民身份证识别可采用（视读）和（机读）两种识别方法。14、我行反洗钱系统于（ 2007 ）年（ 11 ）月开始使用，该系统是客户管理系统的子系统，立足于对客户信息和交易信息的分析，实现（本外币个人储蓄账户）、（结算账户）、（国际汇兑业务）中大额交易、可疑交易数据分析和向人民银行报送的功能。15、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“（了解你的客户）”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解（实际控制客户的自然人和交易的实际受益人）。16、金融机构应当按照（安全）、（准确）、（完整）、（保密）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。17、金融机构反洗钱工作的三项原则是（合法审慎原则），（保密原则），与（司法机关、行政执法机关）全面合作原则。18、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，（是）（填写是还是不是）只能用于反洗钱行政调查。19、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（ 5 ）个工作日内补正。20、金融机构应当将可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者有总部制定的一个机构，在可疑交易发生后的（ 10 ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测中心。二：单项选择题 按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ B ）年。A: 3年 B:5年 C:10年 D::15年2、世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（ D ）A:英国 B:法国 C:澳大利亚 D;美国3、 9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（D）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。 A:《美国银行保密法》 B:《美国洗钱管制法》 C:《反恐宣言》 D:《爱国者法案》4、对于个人及来华人员超过等值（ B ）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。 A:1万元人民币 B:1万美元 C:3万元人民币 D:3万美元5、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（ C ）。 A:20万 B:50万