反洗钱的客户身份识的别和交易记录的保存-培训课件.pptVIP

客户身份识别和交易记录的保存 大连良运期货经纪有限公司 金融机构应当勤勉尽责，建立和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则 ，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户，业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和实际受益人。 客户身份识别的原则 识别客户身份的情况 客户身份基本信息内容 重新识别客户身份的情况 重新识别客户身份的措施 客户身份资料和交易记录的保存 保存要求及时限 客户身份识别的原则 金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 识别客户身份的情况 公司在办理以下业务时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件等客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他证明文件的复印件或者影印件： （一）与客户签订期货经纪合同； （二）客户办理授权或者取消授权； （三）交易密码挂失； （四）修改客户身份基本信息等资料； （五）开通网上交易、电话交易等非柜面交易方式。 客户身份基本信息内容 自然人 　　　自然人申请开