非现场监督操作手册.doc

保险中介非现场监管系统用户手册 （机构用户版） 北京美髯公科技发展有限公司 2008年09月 目 录 第1部分 文档说明 - 3 - 1.1 读者对象 - 3 - 1.2 软件运行环境 - 3 - 1.3 受信任站点配置 - 3 - 1.4 设计依据 - 5 - 1.5 约定说明 - 5 - 第2部分 系统简介 - 7 - 2.1 概述 - 7 - 2.2 功能介绍 - 7 - 2.3 用户及权限 - 8 - 2.4 系统结构特性 - 8 - 2.5 登陆系统 - 8 - 文档说明 读者对象 本文档的阅读对象为机构用户。 软件运行环境 操作系统：Microsoft Windows 2000/XP/2003 浏览器： Microsoft Internet Explorer 5.5版本以上 办公软件：Microsoft Office2003/2007 受信任站点配置 为了保证系统的全部功能可以正常使用，不受到WINDOWS安全补丁程序的影响，建议将系统设为“受信任的站点”。 具体操作方法如下： 打开IE浏览器，选择“工具”，进入 “Internet 选项”，如下图所示。 选择第二项“安全”中的“受信任的站点”，如下图： 点击“站点（S）”按钮，进入下一步，如下图： 取消“对该区域中的所有站点要求服务器验证”选择，键入系统的访问地址，点击“添加”按钮，，再点击“确认”按钮，添加受信任站点完成。 设计依据 保险中介非现场监管系统的设计依据以下文件： 《中华人民共和国保险法》； 《保险代理机构管理规定》； 《保险经纪机构管理规定》； 《保险公估机构管理规定》； 《中华人民共和国统计法》 《保险统计管理暂行规定》 《保险营销员管理规定》（中国保险监督管理委员会2006年第3号令） 《中国保险监督管理委员会派出机构监管职责规定》(中国保险监督管理委员会2004第7号令) 约定说明 在下文的描述中，如无更详细的解释，术语“点击”代表单击鼠标左键；“右击”代表单击鼠标右键。 同时根据行文需要，以“保监会”一词代替“中国保险监督管理委员会”；以“保监局”一词代替“中国保险监督管理委员会派驻各地的监督管理局”；以“系统”一词代替“保险中介非现场监管系统”； 本操作说明为了清晰、简明的描述操作过程，同时也考虑到篇幅的需要，不可能穷尽一切业务上的变化，因此在各业务实践中假定异常流程（指被驳回和再修改的情况）仅发生一次，并假定这种异常仅与流程的相邻环节有关。若实际情况与此不符，请参照其他相关部分的流程介绍。 使用说明书中举例所使用的“公司名称”、“人名”、“地址”、“电话”等信息纯属虚构，如有偶合，绝非所指。即使有现实中中介机构的内部人名出现，也仅限于流程举例而已，与其本人、工作既无任何瓜葛，也无对应关系。 平台利用人员权限控制功能模块的使用，不同权限的用户进入平台或者同一个模块看到的内容不尽相同。 因系统开发完毕后仍在不断更新完善，用户最终看到的系统界面会与使用手册中不尽相同，请以实际使用为准。 系统简介 概述 近年来，全国保险专业中介快速发展，机构数量和业务规模持续增长。截至2006年底，全国共有保险专业中介机构2110家，其中：保险代理机构1563家，保险经纪机构303家，保险公估机构244家。2006年全国保险代理公司实现代理保费收入126.62亿元，同比增长22%，占全国总保费收入的2.24%。保险经纪公司实现保费收入106.65亿元，同比增长6%，占全国总保费收入的1.89%。保险公估机构评估的估损金额124.94亿元，同比增长38％。随着机构数量和业务规模的增长，保险专业中介已经成为保险市场的重要组成部分。 保险专业中介机构数量的快速增长，对保险中介日常监管工作带来很大的压力。为提高监管效率，提升保险中介监管的信息化水平，促进保险中介市场规范健康发展，在保监会的统筹安排下，开发出中介非现场管理系统。 该系统是一个集信息报送、查询、汇总、分析于一体的保险中介统一数据平台，克服了传统的纸质报送方式存在的工作量繁重、效率低下、差错率高、数据保存与查询不便以及数据分析困难等缺陷，可以显著提高监管效率，有利于保监局及时全面准确地掌握辖内保险中介机构的发展状况。 保险中介非现场监管信息系统立足于全国中介监管需要，进一步整合保险中介监管需求和理念，与已有的中介信息系统实现对接，在现有功能的基础上进行深入开发，更好地为保险中介监管服务。 功能介绍 功能模块包括：报送管理、常规查询、市场分析、预警分析、科目与报表设计。 报送管理 报送管理模块是进行报表报送流程，保监会用户发起报送—中介机构上报数据—保监局监督，确认后---上报保监会，主要进行公文流传；操作主要包括发起报送、上报数据、监督上报、打回重报、强制补录、试算汇总。 常规查询 常规查询模块为用户