案件防名词解释汇总.doc

“四个禁止”一是禁止银行员工个人卡（账）与企业、客户账户发生资金往来，不得为亲属和朋友代开帐户；不准为客户垫款、提取现金、购汇等；也不得长款不入账、短款自垫款平账。银行员工不准为企业代处理账务，在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码等。二是禁止银行员工从事与本机构有利害关系的第二职业或违反规定单独或合伙承包办企业，以及以各种名义私自在企业兼职，收受好处，为个人谋取私利。不得盗用、借用银行名义私自对外担保。三是禁止涉黄、涉赌、涉毒以及投资经商、大额举债等行为，控制风险源头。切实加强对员工异常行为动态情况的排查力度，约束员工 8 小时外的行为规范，定期开展异常行为排查，重点关注员工的“工作圈、生活圈、社交圈、消费圈”，消除风险苗头。四是禁止员工有虚假授权、虚假对帐、虚假查库等行为，真正做到纪律严明，严惩不贷。一经查实，严肃处理；防止查而不处，遗祸为，患。 “十条禁令”一是严禁违规办理任何未经批准或授权的业务；严禁逆程序办理各类业务。二是严禁违反岗位制约原则混岗兼职。三是严禁“虚存实取”、“虚存虚取”办理业务；严禁出具虚假对账单、回单、存款证明、证实书、存单、合同文件等；严禁假作废、假遗失重要空白凭证、空白印鉴卡、有价单证等。四是严禁挪用银行资金为客户垫款，或截留、挪用客户资金为其他客户垫款。五是严禁隐瞒不报、掩盖所知道的重大业务差错、责任事故和重大风险；严禁对所发现的、或应当发现的重大风险不作为。六是严禁滥用过度性科目；严禁随意调整、冲正、撤销账务。七是严禁会计、储蓄业务管理人员下放各项核查、监督职责；严禁会计、储蓄业务管理人员未经批准下放审批、授权职责；严禁对已下放的审批、授权执行情况不过问、不跟踪。八是严禁将个人印章、权限卡、操作号、密码交于他人办理各项业务；严禁使用他人的印章、权限卡、操作卡、密码办理业务；严禁将专人保管的压数机、编押机交于他人使用。九是严禁离开工位时不签退操作系统；严禁随意放置现金、印章、权限卡、重要空白凭证和压数机、编押机等重要物品；严禁预先在重要空白凭证、有价单证上加盖业务印章、公章。十是严禁会计、储蓄业务管理人员发现员工异常行为后，放任不管或不及时向上级报告。“十个联动”一是针对票据业务案件高发，要实行按规定收取保证金和推行他行托管保证金的联动，禁止自开自贴和自管保证金的做法；二是一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政章的管理联动；三是基层行行长、主任的定期交流轮岗与会计主管的委派制并行与联动；四是重要岗位的强制性休假与岗位审计紧密衔接联动；五是激励基层员工署名揭发坏人坏事与对员工保护制度的配套建设联动；六是贷款三查的尽职调查与三查档案（纸质或电子介质）妥善保管责任制的配套建设联动；七是完善审计体制，充实审计队伍，提升工作质效与加强对审计问责制度建设的配套和联动；八是查案、破案同处分适时与到位的双重考核制度建设联动；九是案件查处和相应信息披露的制度配套建设联动；十是对基层操作风险管控的奖（表扬、奖励）惩（惩戒和处分）并举的激励约束机制建设联动。“四到位”责任到位追究到位惩戒到位整改到位“四项制度”指赔（赔偿）、罚（罚款）、走（开除）、送（司法移送）“六问责”问案件当事人之责；问不严格执行规章制度的相关人员之责；问知情人之责；问业务管理部门监督之责；问内审部门再监督之责；问案发单位两级领导之责。“两个关系”正确处理好发展与合规的关系；正确处理好风险与绩效的关系。 “五个到位”防范意识到位隐患排查到位措施落实到位责任追究到位案防机制到位。“五道防线”一是在明确岗位职责、操作规范的基础上，建立岗位自我约束防线；二是按照职责分离、相互制约的原则，建立严密的业务流程制约防线；三是建立并充实风险、合规、稽核部门，全面推行会计主管委派制度，建立监督检查防线；四是强化业务管理部门的辅导、检查职责，建立业务条线管控防线；五是要进一步提升管理技术手段和系统支持，逐步建立覆盖所有业务、所有部门的IT系统技术防线。“四种外力”一是借助政法系统，建立高效、快捷协作办案机制，加大打击银行诈骗等当前突出的犯罪活动，有效遏制当前帐户、银行卡等诈骗犯罪的高发势态；二是借助外部监管部门力量，如审计部门、纪检部门力量等，强化外部监督检查，达到“杀一儆佰、以敬傚尤”；三是借助政府部门力量，加强协作，建立银企共同防范银行诈骗案件新机制；四是借助舆论宣传部门力量，正确引导公众舆论，防范案件引发的声誉风险，共同营造良好的金融和社会环境。